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大同市银行业协会2021年《会员动态》第2期

信息来源：本站  ‖  发稿作者：管理员   ‖  发布时间：2021年08月26日  ‖  查看4689次

编者按：按照大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办〔2021〕109号）要求，大同市银行业协会于7月15日向全市银行业转发了中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知（同银协发〔2021〕10号）。从7月至12月，《会员动态》将按月采编各会员单位开展“内控合规管理建设年”活动的动态情况，以供各会员单位学习借鉴。

 

本  期  目  录

1.华夏银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

2.天镇河东村镇银行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

3.浑源县永安镇恒源鑫农村资金互助社8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

4.民生银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

5.左云长青村镇银行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

6.灵丘农商行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

7.邮储银行大同市分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

8.工商银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

9.京都村镇银行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

10.交通银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

11.光大银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

12.大同农商行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

13.广灵县联社8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

14.左云农商行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

15.灵丘县长青村镇银行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

16.中国银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

17.阳高兴都村镇银行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

18.中信银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

19.浑源农商行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

20.农业银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

21.晋商银行大同分行8月份“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

华夏银行大同分行8月份

“内控合规管理年”活动工作动态

 

为积极贯彻落实《山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（晋银保监发〔2021〕17号）和《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）精神，现将大同分行8月合规重点工作开展情况汇报如下：

大同分行于7月28日召开了“内控合规管理建设年”工作动员会，全面部署建设年重点工作内容，进一步提升了全员凝成一股绳举合力落实好各项工作的自觉性和主动性。各级人员在会上认真学习了《华夏银行大同分行“内控合规管理建设年”工作实施方案》（华银同发〔2021〕122号）。8月初各部门和各机构认真落实本行方案中阶段性工作安排，根据屡查屡犯问题识别标准和问题清单，梳理完成了2017年至2020年屡查屡犯问题台账，并逐项对屡查屡犯问题整改工作是否及时、整改举措是否有效及整改内容是否具有针对性等内容进行了检视评估。同时，为坚决杜绝同质同类问题前清后犯，问题归属条线认真分析了屡查屡犯问题产生根源，并提出了预防此类问题再次发生的合理化工作建议，扎实巩固前期已取得的整治成果。

 

天镇河东村镇银行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为积极贯彻落实《山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（晋银保监发【2021】17号）和《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发【2021】49号）文件精神，我行开展一系列工作，现将8月份合规工作情况报告如下：

为进一步加强我行内控管理，促进审慎经营和稳健发展，本月我行召开专题会议就法人治理、合规经营和班子建设等方面进行讨论研究，并要求各分管领导和相关部门拿出具体措施，以推进我行合规稳健经营。

 

 

浑源县永安镇恒源鑫农村资金互助社8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办[2021]109号）、《中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知》、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发[2021]49号）工作要求，我社于8月份进行了关键部门自查自纠工作，对照我社在以往年度现场监管检查、非现场监管通报和自查发现问题，突出屡查屡犯问题，我社理事长亲自监督此次自查工作，确保我社2021年各类违规问题发生率显著降低。同时，理事长王少华同志要求本次“内控合规管理建设年”活动以“内控合规管理自查自纠”和“屡查屡犯问题集中整治”为主要抓手，同时广泛开展多渠道、多形式内控合规教育宣导和管理提升工作。活动要求结合全社“管理提升年”和高质量工作要求和安排，统一以“全社一盘棋”的思想认识，实现全员全面参与；坚决落实“一把手”负责制，责任明确到人，有组织、有纪律的执行措施；切实整改问题，对发现的问题本着“立查立改”原则，提出具体整改措施和时限，不走形式主义。通过我社本月自查工作，全面贯彻落实《通知》中各项工作要求，不断强化内控合规管理建设力度，提升管理成效。

 

 

民生银行大同分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办[2021]109号）、《中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知》、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发[2021]49号）、《中国民生银行太原分行关于印发“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（民银并发[2021]127号）要求，结合《中国民生银行太原分行强化员工行为管理专项活动实施方案》工作安排，为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步，中国民生银行大同分行（以下简称“我分行”）在全行范围内组织开展 “内控合规管理建设年”活动，具体情况汇报如下：

一、深入开展自查自纠

我行各部门对照十项工作要点逐项开展自查，同时，梳理2017—2020年乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现问题库，确定屡查屡犯问题，锁定问题范围，深入自查自纠,确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年。我行将严格按照各级监管单位及总分行要求完成自查、整改、督导等各环节工作，认真学习《通知》中各项工作要求，全面贯彻落实，不断强化内控合规管理建设力度，提升管理成效。

二、加强从业人员行为管理

为进一步深入了解全行从业人员行为管理现状，分析从业人员管理中存在的问题，防范员工道德风险及操作风险，提升分行从业人员行为管理水平，结合我行经营管理实际情况，重点针对员工信用卡套现收单、员工账户洗钱风险排查、员工经商办企业、重要岗位轮岗、强制休假执行情况、员工销售行为管理、印章管理等方面开展专项检查。

2021年，民生银行总行下发《中国民生银行员工行为禁止规定（试行）》（民银发[2021]93号）的通知，对包括基本禁止规定、管理禁止规定、业务禁止规定在内的150项禁止事项进行了明确。我行通过线上组织全员开展《员工行为禁止规定》集中学习，确保全体员工熟知与自身工作相关的禁止性规定。

三、下发《合规专刊》第二期

2021年，我行紧密围绕“合规经营就是核心竞争力”的理念，推动全行加强合规文化建设。8月，我行各条线收集并总结近期监管及总分行政策制度、典型案例、风险提示、流程规范等内容，编辑制作《合规专刊》第二期。帮助机构员工快速掌握风险点、知识点，规范操作行为，提升全员案防能力。

 

左云长青村镇银行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化,提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进内控合规管理工作，全面提高我行人员合规意识和合规管理水平，按照《大同银保监分局关于印发〈大同银行保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（同银保监办〔2021〕109号）文件精神，现将我行8月份合规重点工作开展情况汇报如下：

一、稳步推进活动开展

2021年8月12日，我行召开“内控合规管理建设年”活动工作推进会，对重点工作作出再安排。

二、面对面，手把手传授合规知识

各部门的业务骨干与一线员工面对面，手把手传授合规知识，解答员工提出的业务疑问。

三、启动现有内部制度规定的“立改废”工作，各部门梳理制度形成“立改废”明细表报内控与风险合规部。表内要明确制度制定、修订牵头人、参与人、时限等。

 

 

灵丘农商行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社及大同审计中心的有关要求，灵丘农商银行组织开展“内控合规管理建设年”活动，现将本月工作情况报告如下：

一、工作开展情况

（一）开展自查整改，强化检查督导。根据监管部门、省联社及大同审计中心工作要求，结合自身工作实际，制定灵丘农商银行2021年“内控合规管理建设年”自查工作任务清单和灵丘农商银行2021年屡查屡犯问题集中整治工作任务清单，明确任务目标和落实部门，由各部门对十个方面自查内容和五个方面整治任务进行落实，对于自查发现的问题不回避、不掩盖，有针对性的采取规范措施，确保整改到位。自查整改期间由纪检监察室对各部门工作开展情况进行检查督导，确保工作有序推进、扎实开展，对自查工作不力、整改进度缓慢的，严厉问责相关责任人。

（二）坚持教宣并重，丰富活动形式。“内控合规管理建设年”活动开展以来，为进一步推进合规文化建设，强化内部管理，防范风险，我行制定了《山西灵丘农村商业银行股份有限公司<山西省农村信用社工作人员违规行为处罚办法>培训工作方案》，通过开展全方位、多角度、全覆盖的系统培训，促进全员更好的学习掌握《处罚办法》内容，深刻领会《处罚办法》要义，使全员时刻保持警醒，切实遵守各项制度，规范自身行为，真正形成依法经营、合规管理、按章操作的良好企业文化。

二、下一步工作情况

（一）坚持问题导向，强化整改处置。在接下来的工作中把发现问题和解决问题作为出发点和落脚点，紧盯问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的业务领域，坚持“靶向”治疗和重点整治，深入自查自纠，明确工作举措，强化问题整改，量化任务目标，切实通过自查整改，查找内控合规薄弱环节，建立问题清单制和整改责任制，做到摸清底数、即查即改、防堵漏洞，有效根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等顽瘴痼疾。

（二）保护消费者权益，严格自查自纠。根据自查任务中的消费者权益保护与履行社会责任这一方面内容，我行持续落实各项监管规定，认真梳理各类监管评价和监管检查发现的问题，及时有效进行整改落实，尤其对于监管部门检查发现的营业场所销售行为和服务收费等问题，制定整改方案，分解整改任务，明确整改时限，逐一整改销号，开展责任追究。同时按照“谁检查、谁督促整改”原则，强化对整改问责情况的持续跟踪，加大问责力度，对监管意见落实不力，整改不到位，或是发生违规销售、有责投诉等情形的，严肃问责，提升制度执行力。

 

邮储银行大同市分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据银保监分局关于印发《大同市银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（同银保监办〔2021〕109号）文件要求，邮储银行大同市分行为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实高质量发展根基，深入推进内控合规体系建设，结合活动开展情况，现将8月内控合规管理动态情况报告如下：

根据《关于组织开展个人信息保护对标提升工作的通知》（工作通知[2021]79号）文件要求，邮储银行大同市分行高度重视，积极组织开展对标提升工作。于7月底，各相关部门将自查的内容总结上报。通过对此项工作的梳理，明确了个人信息保护既是法律法规、监管规定的要求，也是保护客户合法权益。大同市分行落实了“以客户为中心”理念，实现了长期稳健发展的内在需求。

7月底，大同市分行根据《关于开展全市六类重点问题专项排查工作的通知》（工作通知【2021】555号）文件要求，按照“谁经办、谁负责”的原则，要求各支行、各相关部门对全行重点涉及六类重点问题的业务进行了全面的排查。通过此次专项排查工作，使我行在防范金融风险的能力有所提高，转变经营理念，强化合规管理，有效提升金融服务实体经济和金融服务能力。

8月初，邮储银行大同市分行积极组织各单位通过观看信用卡套现、出租出借银行账户、票据违法等小邮说法之系列宣传片要求全员对违法行为要杜绝同时要提高合规意识。

邮储银行大同市分行将继续加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系，强化对操作风险的管控，加强案件防控意识和合规意识，有效监督，提升制度执行力，及时纠偏不合规的操作，避免屡查屡犯问题发生。

 

工商银行大同分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据大同银保监分局《“内控合规管理建设年”活动方案》工作要求,结合实际工作,我行在全辖开展“内控合规管理建设年”活动,现将阶段活动动态报告如下:

一、根据银监局要求,我行在7月13日制定了《大同分行内控合规建设年活动方案》 (工银同办发〔2021] 115号) ,明确了活动目的、内容和范围、组织方式、工作机制和职责分工、具体工作时间及安排、报告要求、质量控制其他等内容。

二、成立了“内控合规管理建设年”活动领导小组,组长由市分行行长赵阳担任，副组长由纪委书记王宾贤担任，成员由各部门负责人组成。工作组办公室设在内控合规部。

三、7月23日市分行召开年中工作会议，行领导和各支行、部门负责人及相关人员参加会议，会上王书记将银保监分局及省、市分行制定的“内控合规管理建设年”活动方案进行集体学习，并对相关工作安排和部署。要求各支行，各部门按照市分行行统筹安排,全面组织“内控合规建设年活动”按照序时进度有序推进。

四、各支行、各部门按照大同银保监分局、以及省、市分行《“内控合规管理建设年”活动方案》的要求,序时开展检查。从内控合规体系机制、机构及人员管理、业务管理等方面深入查找薄弱环节。

 

京都村镇银行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，南郊京都村镇银行积极统筹部署落实相关工作，现将8月工作动态汇报如下。

一、我行对《南郊京都村镇银行“内控合规管理建设年”工作实施方案》再次进行解读，明确各阶段工作开展时限要求，积极开展业务自查自纠工作，对发现的问题、风险隐患、采取的工作措施及屡查屡犯集中整治情况进行分析。

二、为全面提升新背景下村镇银行的法律风险防控能力与合规文化建设水平，发挥好法律合规对系统经营管理工作的支撑保障作用，发起行组织我行相关业务条线人员结合《民典法》及出台的相关司法解释，就信贷业务法律风险防控实务专题进行详细讲解。

三、加强宣传与学习，我行通过悬挂条幅、对大众解说等方式，让客户了解相关业务需要注意的风险点，避免财产的损失。加强业务培训，促进对“内控合规管理建设年”活动的深化认识，通过学习，提高思想素质，增强员工的风险防范意识，强化合规操作的观念，明晰岗位的职责，从源头上预防风险案件发生。

 

交通银行大同分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据《大同银保监分局关于印发<大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案>的通知》（同银保监办【2021】109号）文件要求，我行现将本月开展情况汇报如下：

我行根据《交通银行大同分行2021年“内控合规管理建设年”活动工作方案》（交银同办【2021】17号）要求，一是我行组织开展2021年“行长讲合规”专题活动。7月27日，根据《关于开展“行长讲内控合规”“内控合规主题日”活动的通知》要求，我行组织开展“行长讲合规”专题活动。分行全体干部员工（含正式员工，大堂经理、保安、办公文员、协理、外拓等相关外包人员）等108人参加了专题活动。分行行长戎占宝作了题为《合规创造价值 确保质效与发展》的主题宣讲。宣讲主要内容包括：“建设年”活动的重要意义及工作要点、案例分析及我行如何做好合规管理工作三部分。二是各条线根据90项自查内容逐一开展自查工作。

光大银行大同分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

【摘要】8月，我行各部门对部门/条线开展全面自查和屡查屡犯问题集中整治。

【正文】根据《中国光大银行大同分行“内控合规管理建设年”活动工作方案》工作要求，按照计划时间表，组织各部门开展内控合规管理建设年活动，并根据职责分工，按部门/条线开展全面自查。自查的内容具体为：

公司业务部：民营、小微企业服务工作，如何把金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，金融同业贴现业务，加强统一授信管理和贷款“三查”力度等。

计划财务部：收费规范情况，“四公开”情况等。

风险管理部：集团并表管理、重点风险领域的内控建设、重要岗位关键人员管理、消费者权益保护与履行社会责任、统一授信管理、资产质量真实性等。

法律合规部：反洗钱工作的开展、合同管理、员工违规持股问题、制度重检等。

零售业务部：理财等产品的销售、信用卡业务等。

综合办公室：员工轮岗情况、高管任职资格、绩效分配等。

在对各部门的自查情况进行汇总梳理后，形成阶段性总结报告，于8月15日上报太原分行“内控合规管理建设年”活动领导小组办公室。

 

大同农商行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》及省联社、大同市审计中心的有关要求，大同农商行全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将八月工作动态汇报如下：

一、制定活动方案，召开动员会

我行于2021年7月28日制定了《大同农村商业银行“内控合规管理建设年”活动实施方案》（同农商发〔2021〕146号），并组织召开了关于“内控合规管理建设年”活动动员会，参会人员达80余人。会上，党委书记、董事长对内控合规管理建设活动进行了详细的解读，还重点强调了此次活动的重要性，首先要深刻领会开展“内控合规管理建设年”活动是市场乱象整治走向纵深的必然要求。其次，要切实履行内控合规管理的主体责任。各部室、各网点要切实履行合规经营的主体责任，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念。再次，要深入开展员工干部队伍的教育宣导。要把加强员工干部队伍的思想道德、职业操守和党纪国法教育作为促进内控合规管理建设的重要内容。最后，要扎实抓好此次活动的组织保障。要有效跟进监督检查,强力指导、督促整改，从涉及岗位、制约岗位、业务制度、条线管理、业务系统等角度落实相关规定,确保案防管理取得实效。

二、紧扣活动主题，开展宣传教育

（一）完善员工培训体系，提高遵章守纪意识

大同农商行紧紧围绕省联社“1234”决策部署，结合“内控合规管理建设年”活动实施方案，组织开展形式多样的培训活动，全面营造“集中学、分散学、个人学”的学习氛围，积极开展“七九”课堂活动，有效提高全员岗位技能和实操水平，牢固树立诚实守信、依法合规、遵章守纪的从业理念。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识

大同农商行在“内控合规管理建设年”活动期间积极开展员工案防警示教育活动，组织员工观看警示教育短片，以案说教，深刻反思，汲取教训。同时，通过晨会、例会等形式，结合《山西省农村信用社案例选编》、《金融案鉴》等典型案例，针对内控管理机制缺失、屡查屡犯问题难以根治、员工行为管理缺位、执纪监督不严不力等情形，深入剖析案发原因，深刻反思问题成因，讲案防、说合规，时刻提醒员工合规操作，督促员工以案促戒、以案促改，营造浓厚的合规文化氛围，切实提升全员合规廉洁自律意识。

 

广灵县联社8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》及省联社、大同市审计中心的有关要求，广灵县联社全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将八月工作动态汇报如下：

一、紧扣活动主题，开展宣传教育

（一）完善员工培训体系，提高遵章守纪意识

广灵县联社紧紧围绕省联社“1234”决策部署，结合“内控合规管理建设年”活动实施方案，组织开展形式多样的培训活动，全面营造“集中学、分散学、个人学”的学习氛围，积极开展“七九”课堂活动，有效提高全员岗位技能和实操水平，牢固树立诚实守信、依法合规、遵章守纪的从业理念。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识

广灵县联社积极开展员工案防警示教育活动，组织员工观看警示教育短片，以案说教，深刻反思，汲取教训。同时通过晨会、例会、行务会等形式，结合《山西省农村信用社案例选编》、《金融案鉴》等典型案例，针对内控管理机制缺失、屡查屡犯问题难以根治、员工行为管理缺位、执纪监督不严不力等情形，深入剖析案发原因，深刻反思问题成因，讲案防、说合规，时刻提醒员工合规操作，督促员工以案促戒、以案促改，营造浓厚的合规文化氛围，切实提升全员合规廉洁自律意识。

二、井然有序开展排查

（一）对照工作要点，逐项自查整改

我社按照方案要求将“内控合规管理建设年”及2021年屡查屡犯集中整治工作任务清单一一落实在具体条线部门，并要求牵头部门逐项开展自查整改，并分层分类梳理问题清单，建立整改台账，制定整改措施，落实整改责任，明确整改时限，实行动态管理和销号管理，对一时难以解决的问题列出整改计划。同时我社对股权管理、授信业务、资金业务、影子银行和交叉金融、互联网业务等乱象频发领域，深入挖掘业务背后的内控合规缺陷，明确风险控制点、控制要求，通过细化流程、完善制度、强化考核等方式提升合规管理质效。

（二）对照整治要点，开展集中整治

我社由稽核中队牵头认真梳理2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题库，建立各类型问题台账，并与属地监管部门沟通核实，积极推进问题整改，切实提升整改率，同时结合整治要点，深入开展2021年屡查屡犯问题集中整治，明确量化压降目标，确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年。我社由纪检监察部负责扎实开展屡查屡犯问题整改问责工作，坚持更高标准和更高要求，明确整改责任部门、监督部门和验收部门，打造全闭环治理机制。

 

左云农商行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社、大同市审计中心的有关要求，左云农商银行全面开展“内控合规管理建设年”活动，现八月份工作情况汇报如下：

一、加强组织领导，认真安排部署

左云农商行为确保“内控合规管理建设活动”扎实开展，成立了由总行党委书记为组长、其他班子成员为副组长、各部室各营业网点负责人为组员的“内控合规管理建设年”活动工作领导组。并结合自身实际制定了《山西左云农村商业股份有限公司“内控合规管理建设年”活动实施方案》，同时组织人员召开了左云农商行“内控合规管理建设年”活动部署动员会，按照部门、条线对涉及自查的内容进行分工，并要求严格落实“一把手”负责制，将“内控合规自查自纠”与“屡查屡犯集中整治”责任明确到人，确保活动不走过场，检查要有痕迹，问题要有清单，整改要有落实。

二、深入开展员工干部队伍的教育宣导

（一）完善员工培训体系，提高遵章守纪意识

左云农商紧紧围绕省联社“1234”决策部署，结合“内控合规管理建设年”活动实施方案，组织开展形式多样的培训活动，全面营造“集中学、分散学、个人学”的学习氛围，积极开展“七九”课堂活动，有效提高全员岗位技能和实操水平，牢固树立诚实守信、依法合规、遵章守纪的从业理念。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识

左云农商行积极开展员工案防警示教育活动，组织员工观看警示教育短片，以案说教，深刻反思，汲取教训。同时通过晨会、例会、行务会等形式，结合《山西省农村信用社案例选编》、《金融案鉴》等典型案例，针对内控管理机制缺失、屡查屡犯问题难以根治、员工行为管理缺位、执纪监督不严不力等情形，深入剖析案发原因，深刻反思问题成因，讲案防、说合规，时刻提醒员工合规操作，督促员工以案促戒、以案促改，营造浓厚的合规文化氛围，切实提升全员合规廉洁自律意识。

三、内控合规管理工作基本情况

（一）加强制度管理方面

我行各部门均按季度进行制度梳理并对制度的有效性和适用性进行评估提出完善与优化建议。风险合规部进行汇总，跟踪各部室制度梳理评估中发现问题的整改落实情况，做好制度“立、改、废”工作，持续提升制度的规范性、科学性和有效性，健全我行内部控制制度体系。确保我行构建起分工合理、职责明确、制约有效、报告关系清晰的内控组织体系，优化内控合规履职环境。

（二）提高合规审查管理质效

各条线合同审查截止目前为止共32份，按照各部室先提交《签署对外合同审批单》，通过外聘律师审核，经分管领导和行长签字确认才能签署相关合同。定期清查合同履行情况，对正在履行的合同尚未履行的合同和中止履行的合同进行审查甄别，及时督促合同承办人员准备续签的事项，避免出现合同签订前已实际履行的情况发生。

（三）加强内控制度的学习

总行于本年年初制定了全年的教育培训计划《左云农商银行2021年教育培训共走方案》（左农商发【2021】6号），重点加强内控制度的学习，于每周周二、周四晚7：00-9：00进行教育培训活动，各个部门负责组织本条线的相关内控制度的学习，人力资源部负责整理收集课堂学习的相关资料，并不定期组织学习情况的阶段测试，同时人力资源部每月编写教育培训工作总结报告，负责向高级管理层汇报内控制度学习的日常运行情况。

四、“内控合规管理建设年”自查情况

（一）狠抓重要岗位关键人员管理

左云农商银行对照重要岗位关键人员管理工作清单开展了自查工作，我行严格遵守董事（理事）和高级管理人员任职资格管理监管要求，专业、高效勤勉履职，同时完善人员轮岗制度，建立轮岗人员轮岗台账，落实人员岗位轮换部署统筹并严格执行重要岗位轮换及强制休假的期限和方式及任职回避要求，针对重要岗位关键人员，建立格的异常行为常态化排查机制，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测等手段排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。

（二）纳入部门考核评价体系

左云农商银行在重要岗位上均执行了决策审批与执行、执行与监督检查等不相容岗位的分离制度，同时定期督促检查各级机构重要岗位轮换情况，将执行情况纳入各责任部门的部门评价考核体系中，并严格按照考核明细执行相关考核机制。

（三）细化内部问责标准与流程体系

左云农商银行制定了《绩效薪酬延期支付和追索扣回制度》，并严格按照制度要求执行绩效薪酬延期支付和追索扣回。

（四）深化银行业保险业合规文化建设

左云农商银行2021年的绩效考核制度已纳入部门评价体系，重点对内控制度的责任部门进行了明确的考核规定，并按照相关制度要求进行考核打分，同时我行制定了《内部员工异常行为排查制度》，并按照制度要求，每季度对我行全体员工进行异常行为排查工作，抓早抓小、防微杜渐。

 

灵丘县长青村镇银行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据大同银保监局《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》工作要求，我行高度重视，认真贯彻召开了案防合规工作会议，认真学习《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》精神；并学习“某国有商业银行柜台操作风险案”。

同时行长强调：外部欺诈犯罪往往通过银行内部员工违规操作而得逞，要重视人员的管控，坚持依规治行，将人员管理作为案防第一要务，及时掌握员工的行为动态。

监事发言：一线柜员是防范外部诈骗案件的首要屏障，开展员工行为排查时要掌握多方信息，争取在违规违纪或违法犯罪问题发生之前就能及时发现问题，防患于未然。坚持做到以下四点：

（一）加强业务风险和员工行为的排查，增强合规经营意识，坚持审慎经营原则，严格落实案防责任制，通过签订目标责任书的形式，层层传导压力，有效遏制案件发生。

（二）深度推行案件防范教育培训工作，让案防观念和意识渗透到每个员工、每个岗位和每个操作环节中，营造出“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在案防工作中能够遵守制度、规范操作。

（三）以提高执行力为目标的制度体系，不断创新操作流程和管度,做到有章必循,违章必究,并形成制度制约，把习惯性的合规嵌入到各种工作中。

（四）扎实跟进监督检查,强力指导、督促整改，从涉及岗位、制约岗位、业务制度、条线管理、业务系统等角度落实相关规定,确保案防管理取得实效。

 

中国银行大同市分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为全面贯彻监管部门及上级行对金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，防范化解重大金融风险，推动我行各项经营工作稳健发展，根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》、《山西银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》要求，我行敏捷反应、快速响应、不等不靠，积极安排部署、组织推动落实，现将8月活动工作动态汇报如下：

一、7月底至大同银保监分局进行现场沟通汇报，做到主动汇报工作进展、主动了解监管信息。

二、按照省分行工作要求，在“内控合规管理建设年”活动期间开展2021年案件警示教育活动，制定《中国银行大同市分行案件警示教育活动实施方案》，并于8月9日行办会进行审议下发全辖。

三、期间我行对对公信贷资产、公司金融条线、行政事业条线、消费金融条线、个人金融条线、交易银行条线、屡查屡犯问题集中整治、乱象整治等方面开展梳理及自查自纠，形成阶段性总结报告于8月16日报送至上级管理部门。

四、8月16日组织条线部门召开第2次活动工作推进会，由风险内控部对《中国银行大同市分行2021年“内控合规管理建设年”活动实施方案》再次进行解读，明确各阶段工作开展时限要求；对阶段性报告中存在的主要问题、风险隐患、采取的工作措施及屡查屡犯集中整治情况进行分析；各条线部门对近期业务自查自纠工作进行沟通汇报，同时针对过程中存在的问题进行协商解决。

五、8月17日组织各支行、各部门负责人开展案件警示活动，由我行一把手“讲合规、讲案例” 。

六、8月19日向全辖下发“内控合规管理建设年”活动第2期工作指引，对总结性报告报送工作、案件警示教育活动开展进行安排部署。

七、8月20日组织全辖员工开展案件警示案例学习。

 

阳高兴都村镇银行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为进一步提高我行内控合规管理水平，提升风险防范能力，培育良好的合规文化，根据《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《银行保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》文件精神，我行积极组织开展工作，现将8月份合规重点工作开展情况汇报如下：

一、内控制度梳理

月初，风险合规部门针对总行6月份新下发的制度重新梳理修订，对旧制度按要求废除，各项制度确保分工明确、制约有效，要求合规部门定期组织全员做好学习和指导工作；在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，做到定期审查，确保我行相关业务操作依法合规。

二、开展公司治理建立健全工作自查

   中旬，发起行根据监管部门“内控合规管理建设年”通知要求，组织我行开展公司治理建立健全工作自查，我行风险合规部门对我行的组织架构、公司章程、董高监履职情况、风险管理制度、关联交易、激励约束机制、信息披露等方面进行排查，针对公司治理中存在的问题建立问题台账并限期整改。

三、组织开展法律风险防控培训

8月19日，为全面提升新背景下村镇银行的法律风险防控能力与合规文化建设水平，发挥好法律合规对系统经营管理工作的支撑保障作用，发起行组织我行分管领导、法律合规、信贷条线相关人员结合《民典法》及出台的相关司法解释，就信贷业务法律风险防控实务专题进行详细讲解。

四、组织合规知识培训考核

    本月，风险合规部组织全员分别对《金融消费争议解决》、客户反洗钱防线构筑、《案件问责工作管理办法》进行学习，还对上半年的反洗钱和案防知识组织测试，对测试成绩进行统计汇总，测试卷进行装订入档。

 

中信银行大同分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，中信银行大同积极统筹部署落实相关工作，现将8月工作动态汇报如下：

一、会议部署

大同分行于7月27日班后专题召开 “内控合规管理建设年”启动推进会。合规部对“内控合规管理建设年”整体活动进行宣讲，解读监管要求及《大同分行“内控合规管理建设年”活动实施方案》，并对下一步工作详细部署。狄文龙行长围绕认清“双罚、重罚”监管新形势、实现员工行为管控常态化、扎实做好“内控合规建设年”活动三方面内容，对合规案防工作提出要求：坚持把案件防控与深化员工行为管控、持续提升合规经营管理的工作相结合。以党建引领内控合规建设，在“强内控、抓合规”中充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用和党员干部的先锋模范作用，多措并举推动“建设年”各项业务落到实处。

8月17日，为加强公司条线内控合规管理，扎实开展内控合规管理建设年各项工作，推动公司业务合规稳健发展，我行参加了总行2021年公司条线警示教育暨内控合规管理建设年推动会，会议上对全体公司条线人员开展警示教育，并安排合规重点工作，主要围绕普惠部小微企业授信业务风险、票据贴现业务风险排查、小微企业收费排查、机构客户收费排查、集团客户收费排查、公司客户收费排查、开展客户划型数据排查等。

二、业务排查

一是梳理制度，积极开展现有内部制度规定的“立改废”工作，及时、动态地将监管规定转化为内部规章制度，持续更新完善内部制度体系，确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。我行对各条线制度进行梳理制定、废止、修订等工作，共梳理制度44条，并将现行有效制度录入内控管理平台。

二是建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权管理，做实授权管理后评价和动态调整。为进一步规范全行授权行为，切实加强分行授权管理，保障分行依法合规经营，我行及时开展2021年度再转授权工作。按业务条线进行细分，并组织相关部门拟定各相关条线的再转授权方案，逐一确认各条线转授权事项，目前该项工作已完成。

三是授信业务领域方面，我行风险管理部作为风险内控委员会办公室，定期召开风险内控委员会议，审议我行全面风险管理报告、转授权内容等，强化内控合规的直接责任，规范业务流程。二是落实开展业务流程重检，对放款档案纸质资料及影像资料的完整性、合规性进行自查。

四是个人经营性贷款违规收费专项检查。2020年6月1日至2021年7月末我行发放的个人经营性贷款共一笔，贷款金额110万元，贷款期限2021.1.4-2026.1.4，担保方式：房产抵押。我行通过查看贷款影像资料的方式进行排查。不存在违规收费、存贷挂钩、强制捆绑销售、转嫁银行承担费用、收费管理和考核激励不当、我行采用总行统一版本《中信银行借款合同》，我行贷款业务绩效考核机制里不存在交叉销售业务、中间业务收入绩效考核，不存在强制捆绑销售或违规收费。

 

浑源农商行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》及省联社、大同市审计中心的有关要求，浑源农商行全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将八月工作动态汇报如下：

一、坚持党建引领，深刻领会活动意义

浑源农商行坚持党对金融工作的集中统一领导，坚决加强党对各项工作的全面领导，必须充分认识“内控合规管理建设年”活动的必要性和重要性，是市场乱象整治走向纵深的必然要求，切实增强工作责任感和使命感，以本次活动为契机，推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理、引领自觉守法、审慎经营的新业态，促进“当下改”与“长久立”的重大举措落实，勇于承担内控合规管理和屡查屡犯问题集中整治的主体责任，内控合规管理建设必须常抓不懈、久久为功，持续提升防范化解重大风险能力，为浑源农商行的稳健发展提供重要支撑和坚实保障。

二、强化责任担当，切实履行内控合规管理的主体责任

浑源农商行履行合规经营的主体责任，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念；依法规范大股东行为，督促其依法履行义务、规范行使权利，防止越权干预经营管理，积极构建与经营范围、组织结构、业务规模、风险状况相适应的内控合规体系，完善动态优化机制，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。扎实推进自查自纠、整改处置、问责追责；加强条线管理，认真开展条线自查整改、合规管理建设，多措并举推动工作落到实处。

三、对照要点，开展自查整改和集中整治

（一）对照工作要点，逐项自查整改

浑源农商行对照工作要点逐项开展自查整改，对股权管理、授信业务、资金业务、影子银行和交叉金融、互联网业务等乱象频发领域进行深入排查，挖掘业务背后的内控合规缺陷，明确风险控制点、控制要求，通过细化流程、完善制度、强化考核等方式提升合规管理质效。本月对完善内控合规的制度流程系统方面、狠抓重要岗位关键人员管理方面、强化消费者权益保护与履行社会责任方面开展自查整改。

1.完善内控合规的制度流程系统方面

浑源农商行对现有的规章制度进行梳理，持续更新完善内部制度体系，已建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，做实授权管理后评价和动态调整。不断强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念覆盖所有业务领域和关键管理环节，将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程中。强化业务系统关键节点的刚性控制，减少人为操纵因素，实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。积极探索利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平。同时将合规性审核作为制定或修订内部重要制度和合同范本的必经程序。   

2.狠抓重要岗位关键人员管理方面

浑源农商行严格遵守董事和高级管理人员任职资格管理监管要求，董事和高级管理人员能够专业、高效地勤勉履职。指定人力资源部负责重要岗位关键人员管理的职能部门，制定完善相关制度，每年年初制定轮岗计划并进行实施，并制定了在前台经营、业务管理、资源配置、内控管理和风险防范等方面的岗位花名表，实现决策审批与执行、执行与监督检查等不相容岗位的分离，明确重要岗位轮换及强制休假的期限和方式以及任职回避相关要求。没半年开展一次员工异常行为排查，重点对重要岗位关键人员的异常行为进行排查，排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。构建了内控与风险、审计、财会、纪检监察等联合监督机制。

3.强化消费者权益保护与履行社会责任方面

浑源农商行加强新业务产品评估及合规审查，强化关键信息披露，防止损害消费者合法权益。严格执行销售适当性与可回溯管理，加强消费者教育，防止误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的金融产品。规范从业人员的销售行为，强化消费者信息安全保护，建立健全客户投诉处理机制，促进争端解决，将消保工作从后端投诉处理逐步扩展至经营全流程。积极履行社会责任，推动小微企业金融服务增量扩面、提质增效，把金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，大力创新绿色金融产品和服务，支持经济社会绿色转型发展。

（二）对照整治要点，开展集中整治

浑源农商行认真梳理2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题库，建立各类型问题台账，并与属地监管部门沟通核实，积极推进问题整改，切实提升整改率，同时结合整治要点，扎实开展屡查屡犯问题整改问责工作，坚持更高标准和更高要求，明确整改责任部门、监督部门和验收部门，打造全闭环治理机制。本月对宏观政策执行方面进行集中排查整治。

1.民营和小微企业服务政策

浑源农商行按照监管要求建立落实民营和小微企业业务绩效考核机制、尽职免责制度和容错纠错机制，合理确定使用人民银行普惠性再贷款再贴现资金和政策性银行转贷资金的小微企业贷款的利率定价；不存在不合理收费或附加不合理贷款条件提高企业融资综合成本。

2.“房住不炒”政策

浑源农商行审查房地产开发企业资质，排查中未发现向“四证”不全的房地产开发项目提供融资，未发现存在个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房，未发现存在流动性贷款、并购贷款、经营性物业贷款等资金被挪用于房地产开发。

3.金融支持乡村振兴政策。

浑源农商行严格执行精准扶贫政策，扶贫贷款发放对象符合要求，不存在违规上浮扶贫贷款利率，不存在扶贫信贷资金被挪用的情况。

四、下一步工作计划

下一步浑源农商行将继续对对照工作要点和整治要点，开展自查整改和集中整治，把发现问题和解决问题作为出发点和落脚点，坚持“靶向”治疗和重点整治，深入自查自纠，明确工作举措，强化问题整改，量化任务目标，切实通过自查整改，查找内控合规薄弱环节，建立问题清单制和整改责任制，做到摸清底数、即查即改、防堵漏洞，有效根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等顽瘴痼疾。

 

农业银行大同分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

8月19日，我行召开“内控合规管理建设年”合规文化宣讲大会。分管行长亲自在会上做了合规文化宣讲报告，宣讲通过近年来我行发生的案例深刻分析了合规管理、案件防控的严峻形势，强调合规文化建设的重要性，要求各支行党委切实履行好党委的主体责任，纪委履行好监督责任，加强员工管理，提升对合规文化建设的再认识。从防范案件、促进业务发展、加强队伍建设、适应严格监管四个方面分析了高度重视合规文化建设对我行的重要意义。最后从八方面对全行员工提高政治站位，全面构建合规经营的工作氛围提出具体要求。一是强化党建统领、党建业务协同互促；二是强化预防为主、落实内控优先；三是强化责任落实，突出双线管理；四是强化行为管理，体现以人为本；五是强化自查自纠，落实根源整改；六是强化执纪问责，严管就是厚爱；七是强化宣讲教育，深植合规文化；八是强化温暖工程，做实关爱行动。

 

晋商银行大同分行8月份

“内控合规管理建设年”活动工作动态

 

为贯彻落实《山西银保监局印发山西银行业保险业“内控合规管理年”活动实施方案的通知》（晋银保监发〔2021〕17号）精神，巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济发展开好局，起好步，根据晋银协发（2021）49号文件要求，现将我行8月活动开展情况总结报告如下：

召开推动会，全面总结现阶段活动开展情况。为了积极推动及更详细了解活动开展情况，8月23日，分行组织各部室、支行负责人在二楼会议室召开内控合规建设年推动会，分行行长董亮主持。首先由各部室、支行负责人分别对前一阶段活动开展情况进行汇报。接着行长董亮对各自情况指出不足和改进方面，并要求全行继续开展活动，结合我行自查自纠，细化工作内容，着力开展内控合规管理，压实重点领域的风险管理责任。