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大同市银行业协会2021年《会员动态》第5期
信息来源：本站 ‖ 发稿作者：管理员
‖ 发布时间：2021年12月01日 ‖ 查看3435次
编者按：按照大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办〔2021〕109号）要求，大同市银行业协会于7月15日向全市银行业转发了中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知（同银协发〔2021〕10号）。从7月至12月，《会员动态》将按月采编各会员单位开展“内控合规管理建设年”活动的动态情况，以供各会员单位学习借鉴。
本 期 目 录
1、晋商银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 2、灵丘县长青村镇银行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 3、天镇河东村镇银行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 4、兴业银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 5、农行大同市分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 6、山西银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 7、华夏银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 8、左云农商行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 9、资金互助社11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 10、中国银行大同市分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 11、南郊京都村镇银行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 12、工行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 13、光大银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 14、灵丘农商行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 15、阳高兴都村镇银行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 16、邮储银行大同市分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 17、交通银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 18、中信银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 19、中国民生银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 20、农发行大同市分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 21、建设银行大同分行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 22、大同农商行11月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 晋商银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为贯彻落实《山西银保监局印发山西银行业保险业“内控合规管理年”活动实施方案的通知》（晋银保监发〔2021〕17号）精神，巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济发展开好局，起好步，根据晋银协发（2021）49号文件要求，现将我行11月活动开展情况总结报告如下： 一、内控合规管理建设年活动情况 为确保扎实开展，我行内控合规管理建设活动进入督导评估阶段。一是分行法律合规部结合日常检查工作，对其他部室及支行自查自纠工作进行督导，督促其及时按照方案内容开展工作。二是对前期市场乱象整治和本年内控合规管理自查发现问题的整改问责、屡查屡犯问题专项整治等情况进行评估。从发现问题的精准性、整改措施的有效性和制度机制的健全性等方面开展，区分屡查屡犯问题和暴露的新问题，界定直接责任、管理责任和监督责任，提升问责层级，解决“问题在基层、根子在总部”和“问下不问上”的问题。各支行、部室形成问题台帐，备注区分屡查屡犯问题和暴露的新问题、已整改和持续整改问题以及问责层级，并跟踪整改落实。 二、持续开展警示教育活动，增强员工防范意识 大同分行于10月25日组织召开2021年三季度案防工作会。会上对全体员工开展警示教育，通过分析典型案例，教育全行员工应强化责任意识和担当精神，从细微处着眼、从基础抓起、从关键点入手，切实筑牢案防堤坝，扎实工作，为推进全行案防工作再上新台阶，确保全面完成各项工作。
灵丘县长青村镇银行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据大同银保监局《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》工作要求，我行高度重视，认真贯彻召开了案防合规工作会议，认真学习《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》精神。11月份我行学习典型案例“电信诈骗案”： 一、案例基本情况 2021年4月3日上午9:05分左右，客户杨女士来到某银行XX支行办理2.5万元的跨行汇款业务。银行大堂经理详细询问客户是否认识收款人以及收款人详细信息，并提醒客户要提高警惕。通过交流，客户对于跨行汇款说辞含糊不清，再三询问后，客户表示，该笔汇款是帮微信上的一名好友垫付的国际快递运费。客户聊天记录显示，二人是两个星期前加为好友的，对方介绍自己是一名外国人而且还是一名在役军人，声称自己还有3个月就要退役，目前有一个国际包裹需要人帮忙代收并且垫付2.5万元的运费。 由于该支行通过晨、夕会组织学习过电信诈骗的形式和特点，大堂经理觉得该客户情况和电信诈骗有很多相似之处，所以立即向支行营业主管汇报了事情经过。营业主管根据以往工作经验判断，这很可能是一起网络诈骗犯罪。于是，和大堂经理一起对客户再次进行劝导，并建议客户报警处理。客户很紧张，但声称对方不可能是骗子，坚持要汇款，见此情景，营业主管立即拨打了110报警电话，并做好客户的安抚工作。10分钟后，警察至网点了解了情况后，向客户详细介绍了防范诈骗基本常识及犯罪分子的各种作案手法。直到此时，客户才恍然大悟，认识到这是一场骗局，并及时终止了该笔交易，同时，对该行员工的专业和坚持表示由衷的感谢。
二、作案手段和违规分析 电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。 近年来，全国各地各类电信诈骗的案件频繁发生，虽然最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对电信诈骗的惩处专门进行了规定，但犯罪分子作案手法不断翻新，电信诈骗案件屡禁不止。 电信诈骗作为一种新型诈骗方法，通常以集团化、专业化方式作案，其运作模式主要是：诈骗集团的首要分子在幕后组织操纵整个犯罪实施，雇用人员为诈骗窝点搭设网络平台，提供电信服务器及改号服务；雇用人员负责发送诈骗信息，拨打诈骗电话并接听回拨电话；雇用人员赴各城市转款、 提现，将赃款转至多个不同账户，最后通过地下钱庄转移。诈骗信息、诈骗电话的内容主要涉及彩票中奖、购车退税、电话欠费、信用卡消费、灾区募捐、网络购物、股票走势预测等等。电信诈骗利用电信、网络技术面向不特定的多数人实施，犯罪分子往往利用改号技术冒用国家机关、公共服务机构的电话号码行骗，事先精心设计骗局，行骗过程中根本不与被骗对象接触，一旦得手，便会在极短时间内迅速转移赃款，容易使被害人上当受骗，且案发后难以侦破，更难以追回被骗款项。 三、教训与思考 （一） “充分认识” 首先，银行业作为高风险行业，储户的资金安全涉及银行的声誉问题，银行工作人员应深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。近年来犯罪分子通过黑客系统窃取、借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户的资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分认识，明白协防电信诈骗犯罪的重要意义。 （二）“加大宣传” 积极向客户进行宣传，解释银行业务办理的常识，电信诈骗犯罪的特点，通过柜面宣传引导，张贴提示标语，大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、购车退税、电话欠费、灾区募捐、信用卡消费、网络购物、股票的走势预测等各类信息。提醒客户保护好自己的密码、存款介质或支付U盾等，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗案件发生。 （三）“加强学习” 把“电信诈骗协防工作”列入晨会、夕会。通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识，积极加强对一线临柜人员、大堂经理和保安人员的防范电信诈骗教育培训工作，提高电信诈骗识别能力和防范技巧。针对汇款的客户，查看客户办理业务的种类和内容，密切关注客户办理业务时的情绪和意向，做到多留心、多关注、多提醒，不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗的风险提示和前台柜面的防范工作。
天镇河东村镇银行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》，天镇河东村镇银行组织开展“内控合规管理建设年”活动，现将本月工作情况汇报如下： 一、本月，由风险合规部牵头，对我行营业部进行业务检查，将检查发现的问题进行下发通报，对相关责任人进行批评并经济处罚。 二、全面梳理自“内控合规管理建设年”活动开展以来的工作情况，形成总结报告，上报监管部门。并建立常态化内控合规提升机制，强化内控合规管理，夯实本行合规经营根基。
兴业银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为进一步提高我分行合规内控管理水平，全面贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》精神和山西银保监局安排部署，现根据《关于印发大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》要求，在结合兴业银行大同分行整治工作实际需要开展11月内控工作： 1、大同分行制作普法小贴士 ，全力推进《民法典》新法新规宣贯 根据兴业银行太原分行2021年兴航程“法治体系建设年”活动要求，围绕“全面推进依法治国，推进法治中国建设”的国家治理主题，兴业银行大同分行于本月开始分期制作普法小贴士，通过微信群、告示栏等渠道普及《民法典》，全力推进新法新规的宣贯工作。本期我分行选取《民法典》1064条夫妻债务“共债共签”条款，结合我行新下发的《兴业银行零售信贷业务操作手册（2021版）》中有关借款合同夫妻“共债共签”的要求，进行梳理整合并对借款合同的签署做出具体要求，制作成普法小贴士张帖至分行公告栏中。普法小贴士的创立旨在让全体员工在休闲之余也能增加法治知识，全面提高我分行员工的整体素质。此次活动效果良好，引起众多同事纷纷驻足围观，大家表示希望以后能更多的普及有关业务或生活相关的法律知识，丰富自我知识库。我分行将在接下来的活动中分期通过微信或公告栏等方式解读推送最新法律法规，不断向全员传递司法与监管理念融合的信号，培育法治思维，塑造依法合规经营的内部文化。 2、大同分行组织开展反洗钱强化尽职调查培训，提升反洗钱管理与治理水平 兴业银行大同分行于2021年6月8日晚开展第十期“云中人知识大讲堂”-反洗钱强化尽职调查终极版培训。此次培训指在提高客户经理反洗钱尽职调查水平。会议分为三部分：对私强化尽职调查、对公强化尽职调查、存在问题及注意事项。反洗钱专员全面讲解以对私、对公的基本信息内容，诠释了反洗钱尽职调查要点，并强调了尽调中交易背景的调查。目前监管形势异常严峻，针对账户管理存在问题突出、电信网络违法案件频发的金融机构，人民银行大同中心支行已采取约见、谈话、通报、行政处罚等措施，并纳入年内银行机构综合考评。目前我行涉案账户数量在股份制银行中列居首位，局势不容乐观。此次培训目的在于全面提高客户经理与柜面人员的反洗钱尽调能力，从分行层面提升反洗钱管理水平与治理能力。 3、大同分行举办第八期“云中人”知识大讲堂——2021年授信政策及综合授权专项培训 4月7日班后，大同分行风险管理部组织了2021年授信政策及综合授权专项培训。此次培训由风险管理部负责人胡芳讲解，风险管理部全员，战略客户营销部、营业部、同煤支行、永固街支行等经营机构客户经理参加了本次培训。 磨砺以须，倍道而进。此次通过对授信政策主要要点，以及新旧授信政策及综合授权变化等内容的宣贯，同时结合近期业务推进过程中遇到的问题进行有针对性地穿透讲解，大家对政策的融汇吸收成效明显 行远自迩，踔厉奋发。大同分行将继续秉承合规经营发展理念，将各项授信政策要求落在实处，避免违规越权，不断强化内功，践行合规作业，合规致胜的使命担当，形成合规管理与业务发展的高度融合以及“以合规促发展”的良性发展模式，在合规经营的道路上稳扎稳打，日就月将，不断进步。
农行大同市分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为贯彻落实银保监部门关于“内控合规管理建设年”活动的相关要求，推动实现全行内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，根据《中国农业银行山西省分行落实银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作方案》要求，我行积极开展“内控合规管理建设年”活动。 针对银协会提出的“部分银行网点开展“内控合规管理建设年”活动工作有待加强”这一问题。各支行积极采取整改措施。一是各支行组织召开了“内控合规管理建设年”活动工作会议及案例警示教育活动，传达了市分行“内控合规管理建设年”合规文化宣讲会议精神及文件精神，全面安排部署了相关工作。二是成立由党委书记、行长任组长，其他党委成员任副组长的“内控合规管理建设年”活动工作领导小组，负责本次内控合规建设工作的总体安排部署及组织协调。领导小组成员单位为支行各内设部门，以及各营业网点。三是制定了各自的活动方案明确支行行长是内控合规建设工作的第一责任人，各分管行领导对分管业务条线负责，各部门负责人对本部门自查自纠和本条线“内控合规管理建设年”活动的组织督导负责，各网点负责人对本网点自查自纠组织实施负责。四是组织辖内员工集中学习了活动方案及银保监局下发的活动工作要点，要求将活动方案各项工作要求落到实处。五是通过门楣屏、LED屏积极宣传“内控合规管理建设年”活动。 华夏银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为积极贯彻落实《山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（晋银保监发〔2021〕17号）和《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）精神，现将大同分行11月合规重点工作开展情况汇报如下： 大同分行内控合规管理建设年领导小组于10月28日组织召开了合规建设年总结会议，由领导小组对本年度合规建设年工作做了汇报总结，并对接下来的合规工作提出了更高的要求。11月12日大同分行全员参加了总行“以案为鉴、以案促改”警示教育视频会议。全员认真听取了李民吉书记传达北京市警示教育大会和市国资委系统警示教育大会精神，通过了解我行的一些违纪违法违规典型问题和巡察发现的主要问题，以及银行同业发生的典型案例，从理想信念不坚定、对党纪国法缺乏敬畏、作风建设不够严格、管党治党责任落实不到位、制度机制不够完善五个方面进行了深入剖析和深刻反思。我行将持续助力把党史学习教育的成果、警示教育的效果和整改整治的实效体现到实际工作中，推动全行全面从严治党工作再上新台阶。同时，在本月中全员积极参加了山西省银行业协会举办的山西银行业法治思维培训线上培训和总行举办的反洗钱线上培训及华夏学苑反洗钱第三期培训，认真完成了《华夏银行从业人员行为细则》学习成果检验考试和《案件防控目标责任书》考试，为全行合规管理工作打下了坚实的基础。
山西银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
9月份，大同分行在营销存贷款任务基础上，努力强化内控合规的学习。 培训制度学习，落实制度规定。分行58家支行充分利用晨会、晚点评时间组织学习总行各项的规章制度和操作流程。规章制度的执行与否，取决于员工对制度的认识和理解，对员工要做到每一笔业务、每一次交易都要合法合规、严格执行，做好相互制约、相互监督。 观看实际案例，提升案防意识。通过近几年金融系统发生的典型案例，梳理案例中疏忽大意的风险点，意识淡薄的风险点，违规操作的风险点和违反禁止性规定的风险点，让员工切实体会到违规的危害性和付出的惨重代价。 合规意识、合规操作是贯穿工作每个环节、每个流程中的灵魂，不能盲目以提高业绩为代价而出现案件的发生。要实时围绕思想方面的教育，梳理正确的合规价值观念，严格遵守内部管理制度流程，创造合规价值观、合规的价值理念。 下一步，我分行继续依照“内控合规建设年”方案开展各项工作，依照依法合规的经营理念和行为方式，培育合规文化，自觉遵守和执行规章、制度、流程。真正将内控合规内化于心、外化于行，确保业务、岗位、人员全合规。
左云农商行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社、大同市审计中心的有关要求，左云农商银行全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将十月份工作情况汇报如下： 本月我行着重加强以下方面的工作： 强化教育，提升合规意识： “九层之台，起于累土”，我行领导班子充分认识到合规引领是业务长期稳健发展的基础，将合规理念始终贯穿于日常经营管理决策的全流程,自上而下加强合规建设。我行董事长通过党委会组织班子成员和中层负责人学习人民银行、银保监会最新监管政策以及行内各项内控合规制度。同时，不定期开展“行长带头讲合规”活动，实现合规经营理念由高层向普通员工的有效传导，真正促进内控合规要求内化于心、外化于行，使合规成为一种习惯和品德。 突出重点，深化内控管理，突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾。我行本月紧紧围绕“内控合规管理建设年”工作目标，针对性加强内控合规管理建设，对授信业务、消费者权益保护等领域，认真组织自查。同时，开展屡查屡犯问题集中整治，制定识别标准，锁定问题范围，量化压降目标，对屡查屡犯问题的整改问责，坚持更严标准和更高要求，明确整改责任部门、监督部门和验证部门，打造全闭环治理机制，落实责任，提升问责层级，解决好“问下不问上”的问题。 突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理。紧盯重要岗位关键人员，严格任职履职要求，规范流程机制，形成有效的制衡和监督。强化重要岗位关键人员约束，落实好重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，执行好绩效薪酬延期支付和追索扣回规定，建立更为严格的异常行为排查机制。突出常态治理，深化内控合规机制建设。强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入各项业务流程中。结合业务特点、风险状况和案防情况等，开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手，做到防患于未然。突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，杜绝业绩考核过于激进导致合规风险隐患。深化内控合规文化建设，开展多样化的合规教育宣导，加强案件警示教育，提升规矩意识和风险意识，从而进一步夯实稳健合规经营的根基。 深度推进，助力合规经营，加强监督检查。监督检查是夯实管理基础、提升合规水平的有力手段。我行持续保持案防高压态势，推动尽职监督，严控各类案件发生，不断提高内控合规管理水平。注重研判案防重点，精心提取可疑线索，通过有针对性、前瞻性和有效性的大规模案件风险排查，主动发现、及时终止、有效处理案件线索和重大风险隐患，营造强大的排查攻势，进而有力地震慑违法违规行为。 资金互助社11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
11月份浑源县永安镇恒源鑫农村资金互助社按照上级监管部门关于“内控合规管理建设年”工作要求，重点按照《2021年“内控合规管理建设年”银行保险机构自查发现问题及整改情况表》对“屡查屡犯”问题集中整改、整治情况进行了自查。重点关注对以前自查发现的问题和现场监管发现的问题是否已完成整改；整改后是否还存在相关违规等情况。 一、宏观政策执行方面。通过自查，截止10月末，我社贷款均为浑源县永安镇内涉农贷款，用于农户个体工商户、农村小企业，在发放信贷资金过程中，无不合理收费，无住房贷款。 二、股权与公司治理方面。通过自查，我社股东资质符合监管要求，入股资金均为自有资金。在2020年上级监管部门对我社进行现场检查发现，未把党的领导融入公司治理。目前已完成整改。 三、信贷管理方面。我社无重复抵质押、虚假抵质押的情况，无贷款资金长期滞留账户情况；执行业务操作分级授权制度；落实了审贷分离，贷放分控制度。明确了贷款审批权限，其中主任审批最高权限为100万元，理事长审批权限为500万元。 四、影子银行及交叉金融方面。我社同业业务每月按时做对账并且做记录，并且及时、完整、真实的反映在资产负债表，并在监管报表内及时上报。资金互助社无理财和其他同业合作业务。 五、创新业务方面。资金互助社无创新类业务。 我社于11月全面梳理自“内控合规管理建设年”活动开展以来的总体工作情况，形成总结报告，及时上报监管部门。并建立常态化内控合规提升机制，强化内控合规管理，夯实我社合规经营根基。通过加强日常工作管理，定期督导调度活动进度。严格落实上级监管部门关于“内控合规管理建设年”活动工作要求，将合规经理主体责任落实情况纳入各业务部门和业务负责人考核中，定期调度活动进展，推动在我社范围内活动持续高效开展。
中国银行大同市分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为全面贯彻监管部门及上级行对金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，防范化解重大金融风险，推动我行各项经营工作稳健发展，根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》、《山西银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》要求，我行敏捷反应、快速响应、不等不靠，积极安排部署、组织推动落实，现将11月活动工作动态汇报如下： 一、召开2021年第四次风险管理与内部控制委员会会议 2021年11月15日，就全行近期风险管理与内控案防工作进行总结汇报，并针对存在的问题提出下一步的工作举措。扎实做好“内控合规管理建设年”活动总结工作。二是制定内控检查计划，助力提升内控合规管理质效。三是持续落实客户尽职调查案例的日常抽检和定期通报机制，实现“日常抽检-发现问题-跟踪辅导-定期通报-整改提升”闭环管理。四是加强资产质量管控工作。 二、持续开展案件警示教育活动 （一）组织全辖参加银行业协会举办的“山西银行业法治思维提升与风险防范培训班“、“银行业柜台业务合规经营风险控制能力”专题讲座。 （二）2021年11月下发中国银行大同市分行“内控合规管理建设年”活动工作指引第六期、第七期、第八期、第九期、第十期，持续开展案件警示教育活动。一是在全员范围内开展刑事犯罪“红线教育”、监管“底线清单”学习、员工管理及内控案防制度专题学习、测试活动，使员工切实做到心有所畏、言有所戒、行有所止，提升全员法制观念，切实维护银行和员工的合法权益。二是通过“中银大学”组织全辖开展“一对一”答题PK 赛，争夺“合规王者”，以赛促学，进一步在全行营造内控合规氛围。三是对“内控合规管理建设年”活动进行总结，按期保质完成报送工作。
南郊京都村镇银行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，南郊京都村镇银行积极统筹部署落实相关工作，现将11月工作动态汇报如下。 一、组织我行员工参加银行业协会举办的“山西银行业法治思维提升与风险防范培训班“、“银行业柜台业务合规经营风险控制能力”专题讲座。 二、全面梳理自“内控合规管理建设年”活动开展以来的工作情况，形成总结报告，上报监管部门。并建立常态化内控合规提升机制，强化内控合规管理，夯实本行合规经营根基。 三、开展合规小讲堂活动。将工作要求和操作规范，发送群内分享，营业网点利用晨会时间开展合规知识学习，形成学习记录，达到学以致用。
工行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实大同银保监分局《“内控合规管理建设年”活动方案》工作要求,我行结合实际情况,在全辖开展“内控合规管理建设年”活动一系列工作,现将11月活动开展情况总结如下。 一、开展“上查下”检查。依据《内控合规管理建设年》方案活动通知,组织各专业部门开展“上查下”检查,检查覆盖面为全辖30%,各专业部门成立了检查组,采取现场检查、调阅资料和与相关人员座谈的检查方式,对照检查方案逐条、逐项进行检查,此次检查重点对网点重要岗位关键人员管理、员工行为排查是否到位、理财产品销售行为是否违规情况、贷后管理业务等进行全面检查。 二、开展警示教育专题党课活动。结合“内控合规管理建设年”活动实施方案,市分行以党支部为单位,组织员工以“专题”形式开展金融案鉴专题党课活动。让我们深刻汲取典型案例教训,举一反三,找准薄弱环节和廉政风险点,有针对性地建章立制,严格管理、堵塞漏洞,加强党性修养,筑牢“不能腐”的堤坝,夯实“不想腐”的基础。 三、开展“警示与反思”大讨论。以《强化全面风险管理严控信贷领域风险》为课题,组织信贷人员,围绕业务发展和风险控制进行讨论分析;以2020年以来内外部检查通报暴露间题以及日常案防管理现状为题材,组织合规经理就近年来发生案件原因、以及做为合规经理怎样遏制案件发生进行讨论。活动期间,各支行结合“合规文化大讲堂”内容,运用“三比三看三提高”工作方法,结合自身业务工作情况,来取业务对标。案例分享等形式组织开展了“警与反思”大讨论活动,并对活动情况进行点评,以案为鉴,教育引导全员自觉主动合规。 四、开展内控评价工作。结合“内控合规管理建设年”活动,对支行开展内控评价工作。依据总行数据库,合理确认评价指标55条、评价事项85个、评价要点154个,组建4个评价组,采取现场评价、非现场集中、模型监测、间题归集方式,访谈、实地查看、抽样、测试、复核等方法,于10月25日-11月30日对全辖开展2021年度支行内控评价,促进内控评价各项指标不断提升.
光大银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
今年以来，光大银行大同分行立足新发展阶段，贯彻新发展理念，深入贯彻落实地方监管机构及上级行“内控合规管理建设年”工作部署，巩固拓展市场乱象整治和内控综合治理成果，强化全行内控合规建设，统筹发展与安全主题，夯实全行高质量发展根基，多措并举，着力推动内控合规建设年工作取得效果。 一、认识到位，确保“内控合规管理建设年”活动落到实处 分行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党中央、国务院和监管机构关于防范金融风险、遏制市场乱象的决策部署，将“内控合规管理建设年”与光大集团“管理提升年”活动要求结合起来，补齐内控合规机制短板，坚决破解屡查屡犯顽瘴痼疾，着力提升治理能力和管理水平，有效管控重点领域风险，推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，牢固树立“内控优先、合规为本”理念，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升，为分行高质量发展新跨越提供保障。 二、组织到位，确保“内控合规管理建设年”活动有序推进 分行严格落实一把手责任制，成立“内控合规管理建设年”活动工作领导小组，总体把握工作节奏，统筹推进。领导小组办公室设在法律合规部，负责牵头制定工作方案，统筹协调推进“内控合规管理建设年”活动具体工作。各部门按照“三道防线”职责及管理职能对照“内控合规管理建设年”工作要点分工表负责自查、整改、统计及报告，同时指定两名人员担任本单位及所辖条线的“内控合规管理建设年”工作，其中部门负责人担任联络人A角，一名业务骨干担任联络人B角。 三、狠抓措施落实，着力在工作措施上下功夫 （一）健全内控体系建设，完善内控运行机制大同分行成立以来，严格按照当地监管机构要求做好制度、流程建设，严格按照总分行合规要求发展业务，大同分行党委始终把防控风险和合规管理作为各项业务开展的前提和基础，筑牢三道“防线”,传导光大合规文化，打造过硬合规团队，风控和合规管理工作从开业之初的“做起来”逐步进入到目前“立起来”阶段。一是大同分行开业以来，成立了“风险预警委员会”、“内控合规管理委员会”、“对公、零售授信项目预审小组”、“反洗钱工作领导小组”、“案防工作领导小组”等内控委员会，完善了二级分行风控架构，为全行风险防控合规管理工作的高效运行构建平台。二是制定《中国光大银行大同分行案防工作管理实施细则》、《中国光大银行大同分行内控合规管理委员会工作规则》、《中国光大银行大同分行洗钱风险管理实施细则》、《中国光大银行大同分行企业征信管理操作细则》、《中国光大银行大同分行个人信用信息基础数据库用户管理操作细则》等制度，并组织全行培训学习，在立行之初传导光大合规文化，健全分行合规管理体系。 （二）夯实内控合规管理工作基础，不断提升内控治理能力。 一是建立健全“防”的机制，全面加强案防管理，实现防与控的有机结合。落实案防主体责任。召开分行党委会议，审定全年案防工作。制定2021年年度案防工作计划，确定案防工作任务、目标和具体措施。实行“一把手”谋划，分管行长督促监督，各部门具体抓落实的案防机制，案防主体责任进一步压实，任务目标进一步明确，工作措施进一步落实。二是加强操作风险管控，为全行高质量发展提供保障。认真执行操作风险管理办法有关要求，全面落实操作风险识别、评估、监测、控制、报告等要求。将操作风险管理纳入全面风险管理，切实将操作风险自评估作为识别业务经营管理活动中存在的操作风险、判断操作状况和未来趋势，提出改进措施加强内控手段的一项手段，实现操作风险“早发现、早预警”，切实降低操作风险的频率和损失。 三是规范反洗钱操作，切实提升反洗钱管理水平。我行严格落实监管及总、分行反洗钱、反恐怖融资工作要求，积极响应太原分行工作方针，践行“风险为本”工作理念，将防范和化解洗钱风险作为重点目标，改进工作方法，坚持三年规划举措不放松，全面梳理反洗钱工作中的风险点，找重点、查短板，完善优化管控措施，理制度、强机制、重培训、抓落实，强化日常监督检查和考核，积极开展反洗钱培训和宣传，全力配合反洗钱调查，分行反洗钱管理水平和风险防范能力得到稳步提升。
灵丘农商行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社及大同审计中心的有关要求，灵丘农商银行组织开展“内控合规管理建设年”活动，现将本月工作情况报告如下： 一、加强宣传教育，营造合规氛围 我行持续深化内控合规文化建设，一是组织开展形式多样的合规教育宣导，加强网络、报纸、公众号等主流媒体宣传报告。二是结合我行人力资源部于年初制定的全年培训计划安排，积极组织好各条线培训与考试，切实提升合规培训教育质效。三是积极采取警示宣讲、案例手册、主题讨论活动简报等多种形式引导员工开展“内控合规管理建设年”活动。通过驰而不息、久久为功的活动开展，在全行范围形成“人人讲合规、处处讲规范”的良好氛围。 二、开展教育培训，强化警示教育 以本次“内控合规管理建设年”活动为契机，同时按照省联社和大同审计中心工作要求，采用晨夕短会、网络微课、视频培训等方式要求各部门、网点负责人、业务条线人员及合规条线人员认真学习监管部门和上级机构下发的案件警示教育，并就案例中所讲述的人与事进行小组讨论，分析案件发生的原因以及在业务办理流程中需注意的风险点。 三、在全行组织开展反洗钱大检查 为进一步夯实反洗钱工作基础，同时为了提升配合公安机关等部门侦破经济犯罪的能力，确保我行各项反洗钱工作有效落实，我行结合实际情况，在全行范围内开展了2021年反洗钱工作检查，通过本次检查，进一步提升了全辖各机构对反洗钱相关制度规章的执行能力、主动发现问题和缺陷的能力以及组织整改能力，促使全行反洗钱工作的合规性和有效性进一步提高。
阳高兴都村镇银行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为进一步提高我行内控合规管理水平，提升风险防范能力，培育良好的合规文化，根据《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《银行保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》文件精神，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，我行积极组织开展 “内控合规管理建设年”活动，现将11月份活动开展情况报告如下： 一、营业网点专项整治工作 本次整顿工作由专项工作组成员在2021年9月20日至11月10日内对照整治内容清单对我行2020年9月1日至2021年8月31日工作情况进行检查。本次主要通过员工约谈、现场检查和调阅监控的方式对业务传票、各项登记簿、业务明细、优质服务和安全管理等方面进行检查。 此次专项整治共发现问题责任人11名，截至报告日处理责任人11名。其中：根据我行《违规行为处罚标准》给予以上人员经济处罚11人次，金额2820元，处理责任人100%。另外，对11名责任人在每月百分考核中的工作质量和内控管理里的分项给予扣分，财务部根据百分考核得分进行工资发放。
二、开展柜面风险防范提示专项培训 11月18日，发起行组织我行开展了关于印章及重要空白凭证管理和现金管理方面的风险防范提示专项培训，主要通过案例分析对业务印章预留、印章保管、重空领用、重空交接、重空出售、查库情况、大额现金业务审批存在的道德风险、遗失处理风险、冒领凭证风险、账实不符、反洗钱等风险以及相关制度规定和违规处罚责任认定做了详细讲解。 通过此次培训，全体员工对印章管理和现金管理方面的风险点有了更深的认识，也进一步明确了我行柜面业务的重点和要求，在管理和防范方面的举措有了更多的了解和掌握，为我行在今后做好柜面风险防范奠定了基础。
邮储银行大同市分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据银保监分局《关于印发<大同市银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案>的通知》（同银保监办〔2021〕109号）文件要求，邮储银行大同市分行结合内外部新形势、新要求，重点防范合规操作、操作风险、案件风险和洗钱风险，持续加大违规问责及通报力度，强化对问题整改的督导考核，加大科技支撑保障，进一步提升内控合规管理能力。结合邮储银行大同市分行“内控合规管理建设年”活动开展情况，现将11月动态情况报告如下： 2021年10月底由我行法律与合规部牵头组织开展《大同市分行2021年法律事务及消费者权益保护法》的专题培训，通过对合同实施细则和授权、诉讼、消费者权益保护法的详细解读使参训人员对相关制度有了进一步了解，同时，在培训后对相关部门的工作提出了新的要求。 邮储银行大同市分行组织本部和支行于11月12日在线参加“山西银行业法治思维提升与风险防范培训班”。根据培训通知的相关要求，法律条线和风险条线、其他业务部门负责人、业务骨干和支行行长及相关岗位人员309人次参加了培训。大家根据实际情况，采用个人手机登录APP进行认真听课、小范围集体培训方法进行培训，严格要求培训人员认真领会培训内容，做好相应的培训笔记，将培训内容运用到实际工作中。 邮储银行大同市分行将继续加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制，及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系，强化对操作风险的管控，加强案件防控意识和合规意识，有效监督，提升制度执行力，及时纠偏不合规的操作，避免屡查屡犯问题发生。
交通银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实高质量发展根基，助力“十四五”时期社会经济发展开好局、起好步。根据《大同银保监分局关于印发<大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案>的通知》（同银保监办【2021】109号）文件要求，行领导高度重视，第一时间传达文件精神，专门部署安排，细化分解工作任务，各条线管理部门严格按照监管部门要求，在全行范围内深入开展专项活动，现将我行本月开展情况汇报如下： 一、召开案件防控警示教育大会 11月3日，大同分行召开了第三次全员案件防控警示教育大会。会议采取现场参会、视频参会和腾讯会议的形式分四个会场召开，分行全体干部员工参加，会上，分行风险与授信管理部相关人员就新旧版《交通银行员工违规行为处理办法》的主要区别进行了宣讲、分析了两个涉及员工管控的案例、强调了员工过度负债的应对措施，并对后两个月的具体工作提出了要求。分管行领导就智慧案防系统查询查复函和上级行纪监部门的通报作了宣讲，同时，要求全行干部员工引以为戒，坚决杜绝类似问题在大同分行出现。最后，分行行长作了题为《强化员工行为管控 不断压实案防责任》的专题讲话，同时讲了四点意见，一是提高政治站位，增强员工行为管控力度；二是关注日常表现，做到大处着眼小处着手；三是兼顾统筹协调，加大员工行为管控合力；四是明确年度目标，杜绝案防工作出现问题。结合自身同业经验，对员工行为管控工作作出了强调，提出了要求、进行了安排。 二、总结内控合规管理建设年活动 全面梳理“内控合规管理建设年”活动开展以来的工作情况，并汇报监管部门。交通银行大同分行以活动的开展为契机，扎实深化内控合规重点领域问题整改和管常管长机制建设，筑牢稳健经营根基。将防范风险、合规发展作为永恒主题，将持续推动此次活动向纵深发展，以“实”的作风，将内控合规管理建设工作常态化，通过边排查边整改、边问责边教育、边规范边提升，持续加强整改，巩固整改成效。 完善线上线下相结合的员工行为管理模式，抓早抓小，防微杜渐，提升全行内控合规管理建设水平，夯实发展根基。
中信银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，中信银行大同积极统筹部署落实相关工作，现将11月工作动态汇报如下： 一、召开党风廉政宣教月活动 为深入贯彻落实党的十九大及历次全会对党风廉政建设和反腐败工作的重要指示，加大廉洁文化建设力度，提高广大党员干部拒腐防变意识，有效落实“内控合规管理建设年”工作要求，进一步巩固内控合规文化建设成效，根据《中信银行太原分行2021年度党风廉政建设宣传教育月活动方案》（信银并党发〔2021〕56号）文件要求，我行在全行范围内开展党风廉政建设宣传教育月活动。本次活动主题为“学党史·严纪律·守法规·强作风”。 （一）组织开展党纪国法学习 大同分行党委在党委会上认真学习了《关于新形势下党内政治生活的若干准则》、《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党问责条例》、《中国共产党巡视工作条例》、《中华人民共和国公职人员政务处分法》、《关于进一步推进行贿受贿一起查的意见》等党纪国法。 大同分行纪委根据以上学习内容编制《大同分行党风廉政建设宣教月应知应会学习内容测试》线上答题，要求全员参与、以考促学，使党纪国法入脑、入心。 大同分行各党支部均通过集体学习、个人自学等形式开展学习，对重点章节详细讲解，使广大党员干部深刻理解，准确把握党规党纪的内涵要求，做到学党纪国法、懂党纪国法、守党纪国法、护党纪国法成为自觉。 （二）开展廉洁谈话 为推进宣教月活动深入开展，我行开展“一对一”谈话活动，由各级“一把手”与领导班子成员、下级“一把手”进行廉洁谈话；其他班子成员与分管部门、联系行主要负责人及其副职进行廉洁谈话；纪委书记与关键岗位人员进行廉洁谈话；部门负责人与重点人进行廉洁谈话。通过廉洁谈话，达到知敬畏、明边界、守纪律的教育效果，并要求被谈话人签订党风廉政建设承诺，承诺廉洁从业，管好自己，带好队伍，认真做好本单位党风廉政建设工作。 （三）强化警示教育 一是为进一步加强廉政教育，筑牢廉政意识，大同分行纪委组织全体党员参观晋能控股集团党风廉政教育基地，活动由观看警示教育片、现场宣讲、参观基地、重温入党誓词四部分组成。通过本次活动，进一步增强党员干部的廉政勤政意识，引导大家牢记誓言，践行承诺，带头加强自我约束，带头做到廉洁自律，持续筑牢廉洁自律“防火墙”。 二是大同分行召开全行警示教育大会，会议由大同分行党委书记、行长狄文龙同志进行案例通报警示。狄书记针对党员干部、员工违反廉洁纪律、信用卡套现、 理财经理代客操作等违规违纪案例进行案例解读、原因剖析及风险提示，要求全行员工增强法纪观念，严守合规底线。克服侥幸心里，恪守职业道德，真正将党纪国法行规时刻谨记心中。 三是大同分行纪委召开纪检工作会议，会议由纪委委员刘亚琴同志开展专题警示教育，领学“一月一案例”第六期及《金融案鉴》相关内容，教育党员干部要深刻汲取教训，严守纪律、法律底线红线。并要求各纪检委员要做好转培训，用身边事教育身边人，增强震慑效果。 通过参观警示教育基地、召开警示教育大会以及日常警示教育等活动，提高了大同分行廉政建设质量，进一步增强宣教月活动的影响力和渗透力，引导全体党员干部筑牢拒腐防变的思想防线。 同时，为畅通言路，提高各项工作透明度，落实党员干部和群众对党内事务、行务活动的知情权、参与权和监督权，大同分行纪委出台《大同分行纪委意见箱管理制度》，设置纪委意见箱，按周开箱，收集群众意见建议，并按月向纪委书记汇报。 （四）培育家教家风 为深入贯彻习近平总书记关于“注重家庭、注重家教、注重家风”的重要讲话精神，我行大力弘扬培育良好家风，开展了家庭助廉活动。 大同分行纪委向全行下发《中信银行大同分行家庭助廉倡议书》，倡议我行从业人员及家属一要廉洁自律、遵纪守法。学习法律法规、加强纪律观念;及时提醒和督促家人清清白白做人、勤勤恳恳工作;要教育子女诚实守信、勤俭节约，通过言传身教为他们树立清正廉洁的好榜样。二要抵制诱惑、防微杜渐。要自觉抵制不正之风,不收分毫不义之财,不拿任何非分之礼;亲属也要当好“廉内助”,常敲家庭“警示钟”,断增强自我防范意识和自律观念,筑牢拒腐防变的第一道防线。 三要不慕奢华、勤俭促廉。注重发扬勤俭持家、艰苦奋斗的优良传统,自觉做到非分之礼不收、不义之财不取、身外之物不拿,切实把好家门,守住清廉,营造崇廉尚洁的良好家风。四要敬畏权力、公私分明。每位员工家属都应自警自律,自觉抵制各种诱惑;经常提醒、督促他们时刻保持警惕性,公私分明、淡泊名利、公正廉洁、勤奋做事。做到“一身正气上班去,两袖清风回家来”。 迎宾街支行在活动中召开培育家教家风座谈会，并寄送廉洁从业家书，筑牢家庭拒腐防变的坚固长堤,把家庭建成温馨、廉洁的港湾,维护家庭的幸福和中信银行的和谐稳定,共创幸福美好的生活。 在本次宣教月活动中，我行积极部署安排，把宣教月活动与各项重点工作紧密结合起来，加强党员干部思想建设、作风建设、家风建设，强化《准则》、《条例》等党纪国法的学习，坚持以扩大宣传教育面为主，以广大党员干部为重点，确保宣教月活动的广泛性和实效性。下一步，我行将继续构建党风廉政建设长效机制，推动各项工作再上新台阶。 二、开展重点业务领域案防排查。 我行各部门结合年度案防工作计划落实重点业务领域案防风险排查，本月重点开展了经营用途贷款违规流入房地产领域专项自查、票据专项排查、关于企业单位询证函收费及企业划型专项排查、营销费用专项排查、安全保卫排查、智慧柜台等专项排查。通过开展多层次、全方位的风险排查工作，及时发现合规管理及政策执行等方面的风险漏洞，进一步提升内控风险控制效能，推动问题整改和风险防范工作走向纵深。 三、落实网格化管理。 为深入推进从严治行，强化员工行为过程管理，构建员工异常行为网格化管理体系，根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》等规定，结合本行实际，我行总行制定《中信银行员工异常行为网格化管理暂行办法》，我行依照总分行“线下网格化”管理体系，制定分支行网格化管理表格，以“双积分”机制为驱动，强化单一网格“格域双管”，延伸责任人，有效强化行为监督与业务监督相融合。 本办法按照“谁主管、谁负责”原则，促进业务监督和行为监督相融合，横向成格管日常行为，纵向成域管业务行为，纵横结合强化双管履职，打造“全行成格、格中有域、各负其责、联防联控”的员工异常行为网格化管理格局，有效防范案件风险。
中国民生银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办[2021]109号）、《中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议》、《中国民生银行太原分行关于印发“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（民银并发[2021]127号）要求，结合《中国民生银行太原分行强化员工行为管理专项活动实施方案》工作安排，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，中国民生银行大同分行在全行范围内组织开展 “内控合规管理建设年”活动，现将活动开展情况报告如下： 一、下发《合规专刊》第三期 2021年，我行紧密围绕“合规经营就是核心竞争力”的理念，推动全行加强合规文化建设。11月5日，我行各条线收集并总结近期监管及总分行政策制度、典型案例、风险提示、流程规范等内容，编辑制作《合规专刊》第三期。帮助机构员工快速掌握风险点、知识点，规范操作行为，提升全员案防能力。 二、完成内控合规管理建设年相关工作 我行各部门对照十项工作要点逐项开展自查，同时，梳理2017—2020年乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现问题库，确定屡查屡犯问题。目前，我行已完成《中国民生银行大同分行“内控合规管理建设年”年度工作报告》，并于2021年11月9日报送大同银保监分局。我行将不断强化内控合规管理建设力度，提升管理成效。
农发行大同市分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为切实巩固拓展市场乱象整治和内控综合治理成果，坚决破解屡查屡犯痼疾，夯实高质量发展根基，引导建立“自觉守法，审慎经营”的银行业保险业新生态，根据大同银保监分局<关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知>（同银保监办〔2021〕109号）、《大同市银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知》（同银协发〔2021〕10号）的文件要求，我行高度重视，积极部署，认真组织开展“内控合规管理建设年”活动。 一、加强组织领导 我行将“内控合规管理建设年”活动与党建相结合，突出党建引领，坚持党对金融工作的集中统一领导，以农发行“十四五”时期发展规划为引领，积极履行社会责任，加大服务实体经济力度，结合本区域特色经济，全面达成监管部门关于普惠小微、战略性新兴产业、乡村振兴、绿色金融等指标要求，着力提升服务实体经济质效。自银保监分局和总行、省分行下发活动文件后，我行党委高度重视，为贯彻落实“内控合规管理建设年”活动的开展，明确市场乱象整治和案件防控领导小组是“内控合规管理建设年”活动的领导机构，负责安排部署、统筹协调相关工作。市分行内控合规部门是活动的牵头部门，负责方案制定、任务分解、督导检查和统筹协调工作。 二、全体动员，扎实推进。 为推进“内控合规管理建设年”活动确定的10 方面建设内容、53 项工作要点，我行召开了“内控合规管理建设年”动员会，要求各支行、各部门、各个岗位对照工作要点排查存在问题，聚焦屡查屡犯顽瘴痼疾，关注履职发展、治理结构、关键少数、长效机制，同时制定了具体工作方案，明确了责任。实现六个目标即开展系列专项整治活动，严厉打击员工违法违规行为；完善从业人员行为治理体系，实施从业人员行为常态化监测，实现员工不当行为有效管控；形成立体式案防体系，实现风险重点领域案件有效防控；形成整改统一督导机制，实现监管、审计发现问题整改统筹推进；形成精细化问责标准与流程，实现问责质效提升；形成完善的制度防火墙，实现制度体系精简高效。着力压实内控合规管理的主体责任，落实好银保监会“五个突出”的工作要求，做到落实党中央决策部署“有实效”、治理主体履职尽职“讲合规”、重点领域屡查屡犯“显压降”、关键少数重要岗位“强管控”、内控合规机制建设“常态化”。同时要求各支行要坚持系统思维和底线思维，真正将“内控合规管理建设年”活动作为全行性工作去谋划和推动，建立健全我行内控合规责任体系。我行已按时将总结报告报送大同市银保监分局，该项工作在我行已进行完毕。 三、下一步工作及意见建议 （一）加强培训，树立全员合规意识。内控合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作。尤其是提高青年员工的业务素质，使其养成办事认真负责的工作作风，以减少在业务操作中因工作不认真而出现人为错误。同时利用我行智慧党建学习平台组织全员学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。 （二）明确责任，聚焦“三个突出”。一是突出问题导向，破解屡查屡犯问题。制定识别标准，锁定问题范围，深入自查自纠，量化压降目标；明确整改责任部门、监督部门，打造全闭环治理机制。二是突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理，强化重要岗位关键人员约束，建立更为严格的异常行为排查机制，推进清廉金融文化建设。三是突出常态治理，深化内控合规管常管长机制建设。持续强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入各项业务流程中，弥补内部控制失效、风险管理不力、制度建设和执行力不足等短板，建立依法合规长效机制。同时以内控合规管理建设年为切入点，纠正粗放式经营理念，着力培育不能违规不敢违规、不愿违规合规文化。
建设银行大同分行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为全面贯彻大同银保监分局以及省分行关于开展“内控合规管理建设年”活动的相关要求，提升全行内控合规管理水平。根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知（同银保监办［2021]109号），建设银行大同分行严格落实文件要求，结合自身实际情况，深入开展自查自纠，持续加强问题整改。现将本次“内控合规管理建设年”活动11月份工作动态做如下汇报： 一、组织全行各机构开展监管处罚案例学习 监管处罚案例学习是我行加强内控合规建设的常态化学习工作，结合本次“内控合规管理建设年”活动，我行要求各机构负责人将本次学习深入化，做到全员覆盖，同时要求各机构举一反三，认真分析案例发生，并引以为戒，避免同类事件在我行发生。 二、严格按照省分行要求开展多次合规及法律培训 为进一步提升全行合规建设能力及法律素养，按照省分行要求，我行组织各基层行及部门相关人员开展了线上知识产权培训及合规经理技术职务考试，要求全行员工积极参加，确保全行员工对我行合规理念及相关合规制度有系统了解，进一步提升全行合规意识。同时，组织全行在线参加“山西银行业法治思维提升与风险防范培训班”，各机构负责人、客户经理、风险、合规、法律条线工作人员均参加培训，坚持将培训内容落实到工作实处。 建设银行大同分行将严格按照监管部门及上级行要求认真开展全行内控合规管理水平建设，将内控合规管理建设工作常态化，整改与问责齐抓共管，全面落实从严治行理念，抓早抓小、防微杜渐，提升全行内控合规管理建设水平。
大同农商行11月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为了全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会以及全国、全省银行业保险业监管工作会议、省联社、大同审计中心2021年度工作会议精神，扎实开展内控合规管理建设活动，着力补齐内控合规机制明显短板，有效破解屡查屡犯顽瘴痼疾，深刻汲取已发案件教训，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化稳健持续厚植的建设目标，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制。现将十一月工作动态汇报如下： 一、内控合规管理建设年活动情况 为确保大同农商行内控合规管理建设活动扎实开展，我行于10月至11月组织机关各部室和辖内网点从内控合规治理架构、内控合规的制度流程系统、集团并表管理、重点风险领域的内控建设、重要岗位关键人员管理、内部问责标准与流程体系、内部控制评价监督动态体系、消费者权益保护与履行社会责任、合规文化建设等方面进行了自查整改，同时制定验收标准，开展全面评估验收。通过此次自查整改和评估验收，整体上，能够有效提升防范化解重大风险能力，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，有效根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等顽瘴痼疾，为我行的稳健发展提供重要支撑和坚实保障。二、持续开展警示教育活动，增强员工防范意识 大同农商行在“内控合规管理建设年”活动期间借助每日晨会夕会、每月学习培训的机会，传达上级行和监管部门关于“内控合规管理建设年”活动的通知要求、宣传推介各行、各部门采取的重要举措和取得的成效。同时，采取座谈、活动简报等多种形式组织和引导员工开展“内控合规管理建设年”大讨论活动。在我行营造人人讲规范、处处讲规范的良好氛围。 三、积极组织参加线上培训，提升风险防控能力 我行于11月12日和11月18日分别组织相关部室及辖内各营业网点人员共2次230余人参加观看了线上“山西银行业法治思维提升与风险防范培训班”、“银行业柜台业务合规经营风险控制能力”专题讲座直播培训。 培训之后，所有参训人员都深刻认识到了依法合规操作的重要性，无论作为前台操作人员、客户经理，还是事后监督、远程部门人员，或是管理人员，都要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，注重工作中的细节，坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生，做好本职工作，切实做到依法合规从我做起。
发送：大同银保监分局领导、各科室。 山西省银行业协会，各会员单位，会长、专职副会长、副会长、秘书长、秘书处各部。
编辑：王宏娟 共印：36份 |
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