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大同市银行业协会2021年《会员动态》第6期
信息来源：本站 ‖ 发稿作者：管理员
‖ 发布时间：2021年12月31日 ‖ 查看5729次
2021年第6期（总第12期）
编者按：按照大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办〔2021〕109号）要求，大同市银行业协会于7月15日向全市银行业转发了中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知（同银协发〔2021〕10号）。从7月至12月，《会员动态》将按月采编各会员单位开展“内控合规管理建设年”活动的动态情况，以供各会员单位学习借鉴。
本 期 目 录
1、农发行大同市分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 2、光大银行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 3、天镇河东村镇银行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 4、中国银行大同市分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 5、左云农商行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 6、广灵农商银行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 7、灵丘农商行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 8、资金互助社12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 9、交通银行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 10、建设银行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 11、兴业银行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 12、中信银行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 13、南郊京都村镇银行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 14、灵丘县长青村镇银行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 15、山西银行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 16、阳高兴都村镇银行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 17、晋商银行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 18、邮储银行大同市分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 19、大同农商行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 20、浑源慧融村镇银行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 21、左云县长青村镇银行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 22、工行大同分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 23、农行大同市分行12月份“内控合规管理建设年”活动工作动态
农发行大同市分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为切实巩固拓展市场乱象整治和内控综合治理成果，坚决破解屡查屡犯痼疾，夯实高质量发展根基，引导建立“自觉守法，审慎经营”的银行业保险业新生态，根据大同银保监分局<关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知>（同银保监办〔2021〕109号）、《大同市银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知》（同银协发〔2021〕10号）的文件要求，我行高度重视，积极部署，认真组织开展“内控合规管理建设年”活动。 一、加强组织领导 我行将“内控合规管理建设年”活动与党建相结合，突出党建引领，坚持党对金融工作的集中统一领导，以农发行“十四五”时期发展规划为引领，积极履行社会责任，加大服务实体经济力度，结合本区域特色经济，全面达成监管部门关于普惠小微、战略性新兴产业、乡村振兴、绿色金融等指标要求，着力提升服务实体经济质效。自银保监分局和总行、省分行下发活动文件后，我行党委高度重视，为贯彻落实“内控合规管理建设年”活动的开展，明确市场乱象整治和案件防控领导小组是“内控合规管理建设年”活动的领导机构，负责安排部署、统筹协调相关工作。市分行内控合规部门是活动的牵头部门，负责方案制定、任务分解、督导检查和统筹协调工作。 二、全体动员，扎实推进。 为推进“内控合规管理建设年”活动确定的10 方面建设内容、53 项工作要点，我行召开了“内控合规管理建设年”动员会，要求各支行、各部门、各个岗位对照工作要点排查存在问题，聚焦屡查屡犯顽瘴痼疾，关注履职发展、治理结构、关键少数、长效机制，同时制定了具体工作方案，明确了责任。实现六个目标即开展系列专项整治活动，严厉打击员工违法违规行为；完善从业人员行为治理体系，实施从业人员行为常态化监测，实现员工不当行为有效管控；形成立体式案防体系，实现风险重点领域案件有效防控；形成整改统一督导机制，实现监管、审计发现问题整改统筹推进；形成精细化问责标准与流程，实现问责质效提升；形成完善的制度防火墙，实现制度体系精简高效。着力压实内控合规管理的主体责任，落实好银保监会“五个突出”的工作要求，做到落实党中央决策部署“有实效”、治理主体履职尽职“讲合规”、重点领域屡查屡犯“显压降”、关键少数重要岗位“强管控”、内控合规机制建设“常态化”。同时要求各支行要坚持系统思维和底线思维，真正将“内控合规管理建设年”活动作为全行性工作去谋划和推动，建立健全我行内控合规责任体系。我行已按时将总结报告报送大同市银保监分局，该项工作在我行已进行完毕。 三、下一步工作及意见建议 （一）加强培训，树立全员合规意识。内控合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作。尤其是提高青年员工的业务素质，使其养成办事认真负责的工作作风，以减少在业务操作中因工作不认真而出现人为错误。同时利用我行智慧党建学习平台组织全员学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。 （二）明确责任，聚焦“三个突出”。一是突出问题导向，破解屡查屡犯问题。制定识别标准，锁定问题范围，深入自查自纠，量化压降目标；明确整改责任部门、监督部门，打造全闭环治理机制。二是突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理，强化重要岗位关键人员约束，建立更为严格的异常行为排查机制，推进清廉金融文化建设。三是突出常态治理，深化内控合规管常管长机制建设。持续强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入各项业务流程中，弥补内部控制失效、风险管理不力、制度建设和执行力不足等短板，建立依法合规长效机制。同时以内控合规管理建设年为切入点，纠正粗放式经营理念，着力培育不能违规不敢违规、不愿违规合规文化。
光大银行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
【摘要】为持续引深“内控合规管理建设年”活动质效， 12月9日，大同分行干部职工召开“以案为鉴 警钟长鸣”专题警示教育会。 【正文】会议传达了太原分行专题警示教育大会精神。学习了集团《近期查处的违纪违法典型案例汇编》，并对“十种禁止行为”“五条合规”“三个一律问责”《中国光大银行员工与客户关系“五不准”》等进行再学习。 会议强调，此次专题警示教育会议是我行坚定贯彻落实集团、总分行全面从严治党从严治行的举措，全体干部职工要以本次警示教育为契机，树立正确三观，做“政治上的‘明白人’，纪律上的‘规矩人’”，进一步增强法律合规意识，切实预防违纪违法案件发生。 会议指出，从严治党从严治行永远在路上，大同分行将严格按照集团、总分行工作部署，结合我行实际情况，扎实开展警示教育活动。赓续发扬对党忠诚、艰苦奋斗、清正廉洁的光荣传统和优良作风，为分行高质量发展营造风清气正的经营环境。
天镇河东村镇银行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》，天镇河东村镇银行组织开展“内控合规管理建设年”活动，现将本月工作情况汇报如下： 本月，我行选专人参加《金融纠纷多元化解讲座》，从预防与分层化解和调解方式等方面全面学习了金融纠纷的多元化解，并对现行相关规范进行了进一步的了解。另一方面，按照银行业协会要求，对我行自律工作进行全面自查，保证依法合规经营，促进我行健康稳定运行。 在下一步工作中，天镇河东村镇银行将进一步狠抓合规工作落实，补齐内控合规管理短板，进一步提高政治站位，切实承担起“内控合规管理建设”的主体责任，把加强内控常态化与促进合规、消除周期性短板、消除顽疾结合起来，筑牢内控合规防火墙，坚持正确发展方向，积极履行社会责任。
中国银行大同市分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为全面贯彻监管部门及上级行对金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，防范化解重大金融风险，推动我行各项经营工作稳健发展，根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》、《山西银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》要求，我行敏捷反应、快速响应、不等不靠，积极安排部署、组织推动落实，现将12月活动工作动态汇报如下： 一、开展2021年自律工作自查 8月18日至9月29日，大同市银行业协会对28家会员单位的65个银行网点学习贯彻“一个准则三个公约”、开展“内控合规管理建设年”活动开展检查工作。 对于检查中发现的问题，我行高度重视，再次向全辖下发了学习要求，要求各行对照问题进行全面自查，每日利用晨会学习《银行业从业人员职业操守和行为准则》、《大同市银行业从业人员道德行为公约》、《大同市银行业文明服务公约》、《大同市银行自律公约》，并做好相关学习记录，同时我行人力资源部对御河南路的学习整改情况进行了跟进，要求网点持续学习，检查了员工学习记录，强调做好“一个准则三个公约”学习记录重要性。提高全辖从业人员履行职业操守和行为准则的自觉性。 2021年12月，我行在全辖范围内下发《关于2021年度自律工作自查的通知》，要求各网点、机关各部门持续开展公约及实施细则的学习，同时组织全辖开展自律工作自查，要求全辖逐条对照相关要点，排查是否存在违反自律公约及实施细则的行为。 经排查，我行全辖37家网点、10个部门均能按照自律公约及实施细则要求，严格执行自律规定，保证依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，保护消费者权益，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。 二、总结巩固“内控合规管理建设年”活动 2021年下半年，根据银保监局及总分行安排部署，在全辖开展了“内控合规管理建设年”活动，深入开展自查自纠，同时集中整治屡查屡犯问题。截至目前，全行自查自纠共发现问题5个，涉及金额275.212万元。已整改问题5个，整改完成率100%。发现的问题和风险隐患主要集中在个人贷款资金流向、公司贷款贷后管理不到位、重要岗位员工行为管理等方面。通过此次活动的开展，全行内控管理基础进一步夯实，全员案防意识普遍提升，为高质量发展奠定良好基础。
左云农商行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社、大同市审计中心的有关要求，左云农商银行全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将十月份工作情况汇报如下： 本月我行着重加强以下方面的工作： 一、继续强化教育，提升合规意识： “九层之台，起于累土”，我行领导班子充分认识到合规引领是业务长期稳健发展的基础，将合规理念始终贯穿于日常经营管理决策的全流程,自上而下加强合规建设。我行董事长通过党委会组织班子成员和中层负责人学习人民银行、银保监会最新监管政策以及行内各项内控合规制度。同时，不定期开展“行长带头讲合规”活动，实现合规经营理念由高层向普通员工的有效传导，真正促进内控合规要求内化于心、外化于行，使合规成为一种习惯和品德。 二、在线参加“关于举办普法教育专题知识讲座”。根据培训通知的相关要求，法律条线和风险条线、其他业务部门负责人、业务骨干和支行行长及相关岗位人员298人次参加培训，通过律师对民法典业主权益保护的详细讲解，受众面较广，我行人员积极参与，真领会培训内容，做好相应的培训笔记，将培训内容运用到实际生活、工作中。 三、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习, 加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。 每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度，以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。 广灵农商银行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》及省联社、大同市审计中心的有关要求，广灵农商银行于2021年7月开始全面开展“内控合规管理建设年”活动，成立“广灵县农村信用社内控合规管理建设年”活动领导组，并按照《广灵县农村信用社“内控合规管理建设年”活动方案》严格执行，现将12月工作动态总结如下： 一、 加强培训，树立全员合规意识 合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作，利用省联社学习平台学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。 二、 查找问题，督促整改
对前期排查存在的问题认真分析总结。摸清我行显性或隐性的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。对发现的问题，落实整改意见，在期限内逐条进行整改落实，通过化解或缓释风险，确保内控合规管理工作取得实效。 对前期已问责的违规、违纪问题，我行各业务条线后续进行重点跟踪监管，杜绝同质同类问题再次发生。同时，在今后工作中，进一步加大履职检查力度，加大对违法违规行为的打击力度，力争将各类风险隐患和资金损失降到最低。
灵丘农商行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社、大同市审计中心的有关要求，灵丘农商银行扎实开展内控合规管理建设活动，现将十二月工作动态汇报如下： 一、持续开展警示教育活动，增强员工防范意识 灵丘农商银行在“内控合规管理建设年”活动期间借助每日晨会夕会、每月学习培训的机会，传达上级行和监管部门关于“内控合规管理建设年”活动的通知要求、宣传推介各行、各部门采取的重要举措和取得的成效。同时，采取座谈、活动简报等多种形式组织和引导员工开展“内控合规管理建设年”大讨论活动。在我行营造人人讲规范、处处讲规范的良好氛围。 二、积极组织参加线上培训，提升风险防控能力 我行于11月12日和11月18日分别组织相关部室及辖内各营业网点人员共2次230余人参加观看了线上“山西银行业法治思维提升与风险防范培训班”、“银行业柜台业务合规经营风险控制能力”专题讲座直播培训。 培训之后，所有参训人员都深刻认识到了依法合规操作的重要性，无论作为前台操作人员、客户经理，还是事后监督、远程部门人员，或是管理人员，都要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，注重工作中的细节，坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生，做好本职工作，切实做到依法合规从我做起。 三、开展2021年自律工作自查 8月18日至9月29日，大同市银行业协会对28家会员单位的65个银行网点学习贯彻“一个准则三个公约”、开展“内控合规管理建设年”活动开展检查工作。对于检查中发现的问题，我行高度重视，再次下发了学习要求，要求各网点对照问题进行全面自查，每日利用晨会夕会学习《银行业从业人员职业操守和行为准则》、《大同市银行业从业人员道德行为公约》、《大同市银行业文明服务公约》、《大同市银行自律公约》，并做好相关学习记录，强调做好“一个准则三个公约”学习记录重要性，从而提高辖内从业人员履行职业操守和行为准则的自觉性。2021年11月18日至12月15日，我行在辖内下发《关于2021年度自律工作自查的通知》，要求各网点、机关各部室持续开展公约及实施细则的学习，同时组织全辖开展自律工作自查，要求逐条对照相关要点，排查是否存在违反自律公约及实施细则的行为。经排查，我行全辖21家网点、11个科室、4个事业部均能按照自律公约及实施细则要求，严格执行自律规定，保证依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，保护消费者权益，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险，促进银行业健康运行和发展。资金互助社12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》，不断夯实我社高质量发展根基，持续提升我社内控合规效能，强化内控合规管理，厚植审慎经营文化，进一步健全我社内控体系、依法合规经营、强化行业自律。现将十二月工作动态汇报如下： 一、12月份“内控合规管理建设年”主要工作情况。 针对10月份《关于对部分银行网点自律工作等检查情况的通报》（晋银协发[2021]13号）文件，对现场督导结果进行整改“回头看”工作，对自查发现的问题进行整改总结。学习例会中“一个准则三个公约”学习记录不全问题均已经通过严肃学习态度，深化员工思想认识方式整改完成。进一步增加员工内控与合规的意识，培育良好的内控与合规文化，要求按照每天业务条线对所对应的内控制度和业务流程进行学习反思，提高员工业务发展操作水平，提升系统风险防范能力。通过12月份“回头看”工作发现，我社自查工作分别从宏观政策执行、股权与公司治理、信贷管理、同业业务、会计核算几个方面开展，发现的问题均已整改，台账清晰，整改责任到人。 通过此次自查整改“回头看”工作，有效提升我社防范化解重大风险能力，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，有效根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等顽瘴痼疾，为我社的稳健发展提供重要支撑和坚实保障。二、持续加大警示教育，提升风险防控能力。 在上级监管部门的督促指导下，我社积极参与通过大同市银行业协会提供的线上培训学习会议。在业务技能、法律法规等方面起到了极大帮助。同时我社也通过例会的形式，组织员工进行警示教育活动，所有参训人员都深刻认识到了依法合规操作的重要性，无论作为柜台业务人员、客户经理，还是管理人员，都要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，注重工作中的细节，坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生，做好本职工作，切实做到依法合规从我做起。 下一步，我社主要着手从两个方面推进“内控合规管理建设年活动。首先，加强日常工作管理，定期督导调度活动进度。坚持做好日常工作，将各项活动内容落到实处。严格落实“内控合规管理建设年”活动组织推动主体责任，将合规经营主体责任落实情况纳入各部门基础管理考核及各业务部门负责人履职考核中，定期调度活动进展，推动活动持续高效开展。其次，加强内外部宣传，营造浓厚活动氛围。持续做好营业厅活动宣导工作，减少“上热中温下冷”、合规管理层层衰减问题，指导所有员工将日常工作与活动内容相结合，积极总结工作亮点、工作经验进行动态宣传，营造良好的“内控合规管理建设年”活动氛围，持续深化合规经营理念。
交通银行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实高质量发展根基，助力“十四五”时期社会经济发展开好局、起好步。根据《大同银保监分局关于印发<大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案>的通知》（同银保监办【2021】109号）文件要求，行领导高度重视，第一时间传达文件精神，专门部署安排，细化分解工作任务，各条线管理部门严格按照监管部门要求，在全行范围内深入开展专项活动，现将我行本月开展情况汇报如下： 一、召开警示教育大会 12月6日，大同分行参加了省行召开的警示教育大会。会议采取视频参会和腾讯会议的形式召开，分行党委成员、各部门、各支付负责人参加了此次会议，会议中对最近发生的案件进行了宣讲，以案为鉴、以案明纪，强化责任落实，坚持全面从严要求，以过硬的作风、严明的纪律、出色的业绩为推动分行“十四五”时期高质量发展作出新贡献 。 二、开展员工涉及非法集资排查 为了梳理本机构及员工是否存在参与非法集资活动的行为，以及对非法集资相关管理要求是否落实，12月20日大同分行开展了员工涉及非法集资排查，排查了所有正式员工，完善线上线下相结合的员工行为管理模式，抓早抓小，防微杜渐，提升全行内控合规管理建设水平。 三、总结巩固内控合规管理建设年活动 交通银行大同分行将继续加强内控建设，以“内控合规管理建设年”活动为契机，以“当下改”促“长久立”，突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，做到防患于未然。落实监管要求同时，要注意减轻基层负担，把对重点业务领域、环节和部位的排查作为一项常态化工作，在日常监督检查中加以推进。
建设银行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为全面贯彻大同银保监分局以及省分行关于开展“内控合规管理建设年”活动的相关要求，提升全行内控合规管理水平。根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知（同银保监办［2021]109号），建设银行大同分行严格落实文件要求，结合自身实际情况，深入开展自查自纠，持续加强问题整改。现将本次“内控合规管理建设年”活动12月份工作动态做如下汇报： 一、组织召开四季度“两防”联席会暨案防教育培训会 为进一步提升全行合规意识，全面落实从严治行，强化主体责任，我行召集各机构负责人召开了“两防”联席会暨案防教育培训会，通过学习典型案例及各项规章制度，进一步强化了全行的合规意识，促使各机构在发展业务的同时严守合规红线，确保业务与合规同步发展。 二、开展多次合规及法律培训 为进一步提升全行合规建设能力及法律素养，按照省分行要求，我行组织各基层行及部门相关人员开展了线上信贷管理能力提升培训等各种合规培训，进一步提升了全行员工对我行合规理念及相关合规制度有的了解，进一步提升全行合规意识。 建设银行大同分行将严格按照监管部门及上级行要求认真开展全行内控合规管理水平建设，将内控合规管理建设工作常态化，整改与问责齐抓共管，全面落实从严治行理念，抓早抓小、防微杜渐，提升全行内控合规管理建设水平。
兴业银行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据银保监分局《关于印发《大同市银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实入方案的通知》（同银保监办（2021）109号）文件要求，重点防范合规振作，振作风险、案件风险和洗钱风险，结合兴业银行大同分行情况进一步提升内控合规管理能力 1、兴业银行大同分行开展个人数据质量专项检查 数据流程各环节质量管理是否存在漏洞。各机构在客户身份核实、信息采集、数据加工等环节是否存在影响征信数据质量的漏洞；排查线上业务客户征信数据报送授权是否符合《中华人民共和国电子签名法》规定；是否存在违规修改、删除数据的情况。 经排查，所有征信查询均签署纸质征信授权书，征信授权书按规范填写并上传影像，按约定用途使用个人信息。 个人征信数据真实性情况。各机构重点排查本机构业务办理环节是否建立客户身份核实机制，有效核实客户身份；是否存在未经过有效客户身份核实即采集并报送至征信系统数据情况；是否建立敏感信息筛查和复核机制；对客户填报信息、经办人员录入信息是否建立数据核验机制；是否建立异常数据核查机制，对核验环节发现的可疑数据进行核查。 经营机构在收集征信查询资料均亲见客户本人及有效身份证件， 亲见本人签署征信授权书，并在个贷系统查询相关信息，经营机构对征信查询资料进行二次复核；对于客户身份证件通过开卡识别仪进行核查；对于异常数据进行二次核验，通过我行相关风险系统、柜台身份核查或电话等方式进行核查。 2、兴业银行大同分行开展四季度员工异常行为排查。 我分行主要针对《兴业银行员工行为十三条禁令》重点排查：通过有效运用本行员工异常行为排查系统、零售“天网”系统、数易宝、反洗钱监测管理系统等系统工具，通过非现场数据分析、“啄木鸟”突击检查、现场访谈等方式，对分行员工违反“十三条禁令”等员工异常行为及案件风险隐患开展全面检查。排查内容包括：是否组织或参与非法集资、非法吸收公众存款、非法民间融资、高利贷、资金掮客、票据中介、“过桥”贷款等活动。是否侵占、挪用、盗取本行或客户资金。参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等违法犯罪活动。经排查，截止目前未发现排查员工存在异常行为。
中信银行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，中信银行大同分行积极统筹部署落实相关工作，现将12月工作动态汇报如下： 一、开展“深化市场乱象整治、强化内控合规建设”专项行动 近期，银保监会相继下发《关于银行业保险业巩固治乱象深化强监管的指导意见》（银保监发〔2021〕45号）《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》（银保监办发〔2021〕123号），要求银行保险机构贯彻落实党中央、国务院防范化解金融风险决策部署，巩固2017年以来乱象整治工作成效，力促机构持续稳定健康发展。为有效落实监管文件要求，中信银行决定在全行范围内持续开展“深化市场乱象整治、强化内控合规建设”专项行动。 专项行动以“深化市场乱象整治、强化内控合规建设”为主基调，坚决贯彻落实中央重大决策部署，严格宏观政策执行、确保政策落到实处；聚焦八大治理领域、瞄准业务薄弱环节、严查屡查屡犯顽疾、切实提升内控水平；狠抓人员管理，强化岗位制衡，常态化监测异常行为，防范员工道德风险；完善内控合规长效机制，压实各方主体责任，强化自觉监督检查，牢固树立“内控优先、合规为本”经营理念，实现全行健康可持续发展。 全行要以专项行动为契机，压实内控主体责任，查找内控缺陷，消除风险隐患。宏观政策执行问题，涉及房地产和地方政府融资平台、影子银行和交叉金融、公司治理、资产质量等领域尚存的顽瘴痼疾，要组织力量即查即改、立行立改；监管关注新领域，如互联网金融、非法集资、消费者权益保护等方面，要投入资源防微杜渐、抓早抓小、重在防治。 二、接受太原分行全面业务检查 本月我行接受太原分行全面业务检查，对我行日常会计业务、合规管理、授信业务、反洗钱、印章管理、理财销售等领域开展全面排查，帮助大同分行梳理业务流程，提升业务操作规范性。 三、开展合规巡讲活动 为深入落实“内控合规管理建设年”活动，培育“合规为基，风险为本”的合规文化，12月8日，太原分行莅临大同分行开展内控合规巡讲活动。太原分行合规部刘晓彬总经理从习总书记关于金融工作的重要论述出发，重点解读了银保监会“内控合规管理建设年”17号文重点内容，对十大治理要点详细解读，并对我行“三维六控”双积分管控体系、《内控积分管理办法》、深化网格化管理建设及网格化管理日常履职工作指引等内容进行阐述，紧贴二级分行日常合规工作实际，重点突出，内容精炼，具有较强指导意义。
南郊京都村镇银行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，南郊京都村镇银行积极统筹部署落实相关工作，现将12月工作动态汇报如下。 根据大同银保监分局工作安排，我行扎实开展“内控合规管理建设年”活动。活动开展以来，全行高度重视，第一时间进行了组织部署，成立了领导小组、制定了活动实施方案,根据方案部署，全面开展各项工作，取得了一定的工作成果。 对照活动工作要点，扎实开展自查工作。查找内控合规薄弱环节，全面落实整改，持续推进“内控合规管理建设年”活动扎实开展。 加强日常工作管理，定期督导调度活动进度。坚持做好日常工作，将各项活动内容落到实处。严格落实“内控合规管理建设年”活动组织推动，定期调度活动进展，推动活动持续高效开展。 加强内外部宣传，营造浓厚活动氛围。持续做好基层网点活动宣导工作，减少“上热中温下冷”、合规管理层层衰减问题，指导各网点将日常工作与活动内容相结合，积极总结工作亮点、工作经验进行动态宣传，营造良好的“内控合规管理建设年”活动氛围，持续深化合规经营理念。
灵丘县长青村镇银行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据大同银保监局《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》工作要求，我行高度重视，认真贯彻召开了案防合规工作会议，认真学习《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》精神。12月份我行工作： 一、由风险合规部组织学习案件防控警示案例——某银行柜面存单开错。 二、行长强调：要加强合规操作意识，严格按照各项规章制度办事，这样我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益，同时做好监督管理，不能将授权流于形式。 三、监事发言：一线柜员是防范柜面操作风险的首要屏障，要时刻注意哪怕是每天办理的业务，不能对任何一个小问题而放松警惕，只有这样才能揭示风险，杜绝类似案件的发生。 四、坚持做到以下四点： （一）加强业务风险和员工行为的排查，增强合规经营意识，坚持审慎经营原则，严格落实案防责任制，通过签订目标责任书的形式，层层传导压力，有效遏制案件发生。 （二）加大责任追究，强化防范操作风险。 各业务条线检查中发现的操作不合规、不规范问题的出现或反复出现，在接下来工作中，首先要对发现的问题坚持治标和治本相结合。既要加强整改的力度和责任处理，又要深入分析问题产生原因，提出针对性的建议和意见。其次是以责任追究为抓手，加大问责力度。 （三）要强化监督，全面落实。对于已经建立的相关制度要进行系统培训，同时加强对网点、部室的监督，对于执行制度不到位的要进行相关处罚。 （四）开展员工风险防控培训，全面认识各个风险环节，及时学习掌握新的业务知识，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，形成规范操作，防范风险的良好氛围。牵头组织各部门针对各条线风险管理知识进行培训，重点了解我行各类风险类别、各类风险要点及相关防范措施，掌握风险管理报告制度内容及报送要求等。
山西银行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
不断加强合规警示教育 全面提升合规操作意识 2021年“合规管理建设年”活动以来，山西银行大同分行先后组织开展了一系列的警示合规教育活动，主要包括：组织观看警示教育片《失重》，以“五个一”为主要内容的以案促改专题警示教育月活动，围绕总行党委要求的五方面内容开展的反思剖析专题大讨论，深入大同市党纪教育基地、大同市红色记忆馆开展的警示教育活动，学习《金融案鉴》的合规警示教育活动，五一、国庆等重要节点通报典型案例警示教育等一系列的活动推进警示合规教育。 通过各种警示合规教育的培育和学习，扎实深化了山西银行大同分行“内控合规管理建设”工作的有效操作和有效管理。进一步提高每位员工合规思维、合规经营的从业意识，将“按合规办事”贯穿各业务、各操作环节中，有效杜绝一切违法、违规、违纪行为。最终实现增强合规管理、合规操作、防范风险、防范案件的意识和执行力。
阳高兴都村镇银行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为进一步提高我行内控合规管理水平，提升风险防范能力，培育良好的合规文化，根据《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《银行保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》文件精神，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，我行积极组织开展 “内控合规管理建设年”活动，现将12月份活动开展情况报告如下： 一、开展二代征信报送业务专项培训 12月14日，发起行组织我行开展了关于二代征信报送业务的专项培训，明确了征信系统的发展历程、征信系统的运行管理、个人征信数据采集范围以及数据报送等内容，主要强调我行征信从业人员在系统录入以及报送的及时性、准确性、报送数据的质量考核和异议的处理。 通过此次培训，使我行征信从业人员进一步熟悉了征信操作流程，认识到征信合规管理的重要性，为今后征信工作规范有序的开展奠定了基础，有利于切实推动我行征信管理工作水平和业务操作水平的进一步提高。 二、开展征信自查自纠工作 为切实防范金融风险，强化征信合规管理，我行根据《村镇银行征信合规自查自纠工作实施方案》和人民银行《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》文件要求，展开征信合规自查自纠工作，为推动自查自纠工作有序开展，我行成立工作领导组，于2021年12月20日-2021年12月23日，对截止2021年12月17日所有贷款业务有余额的授权书业务信息进行全面核验。 本次征信授权书应自查931笔，实际自查931笔，共发现问题3个、50笔，涉及责任人8人。其中：授权书中授权内容勾选错误的情形32笔、涉及责任人5人；存在授权书中授权内容涂改的情形4笔，涉及责任人3名；存在授权书日期错误的情形14笔、涉及责任人7人。截至目前，已整改40笔，未整改10笔。 三、召开“内控合规管理建设年”活动总结会议 12月13日，我行组织中层干部召开了“内控合规管理建设年”活动总结会议，活动主要总结了我行今年通过活动取得的成效和存在的问题，明确指出我行未来发展的路上将持续加大小微企业、民营企业、个体经济支持力度，切实抓好风险管理和内控制度有效性，逐步建立健全内控合规长效机制，做到防患于未然。
晋商银行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为贯彻落实《山西银保监局印发山西银行业保险业“内控合规管理年”活动实施方案的通知》（晋银保监发〔2021〕17号）精神，巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济发展开好局，起好步，根据晋银协发（2021）49号文件要求，现将我行12月自查自纠情况总结报告如下： 一、加大自查力度，确保自查工作成效 我行严格按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以全面风险自查为基础，以操作风险和员工行为规范情况自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、监督缺位、行为失范为主线，摸清风险底数，透析问题成因，研究改进对策，强化合规措施。同时，对照法律法规，查合规建设的问题;对照监管政策规定，查内部规章制度的缺陷;对照内部政策要求，查操作行为的漏洞; 二、加强宣传教育，营造合规氛围 我行持续深化内控合规文化建设，一是组织开展形式多样的合规教育宣导，加强网络、报纸、公众号等主流媒体宣传报告。二是结合年初制定的全年培训计划安排，积极组织好各条线培训与考试，切实提升合规培训教育质效。三是积极通过晨夕会引导员工开展“内控合规管理建设年”活动。通过驰而不息、久久为功的活动开展，在全行范围形成“人人讲合规、处处讲规范”的良好氛围。 三、开展员工异常行为专项排查工作 为保障员工职业生涯，及时发现和有效处置员工的异常行为，前移案防关口，防范案件和风险事件发生，排查方式包括自查，个别谈话，家访等，通过查阅中国执行信息公开网、中国裁判文书网等措施，排查员工参与非法集资、民间借贷、违规担保和经商办企业等行为等，全行员工无一遗漏。
邮储银行大同市分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据银保监分局《关于印发<大同市银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案>的通知》（同银保监办〔2021〕109号）文件要求，为了巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实高质量发展根基，邮储银行大同市分行结合内外部新形势、新要求，重点防范合规操作、操作风险、案件风险和洗钱风险，持续加大违规问责及通报力度，强化对问题整改的督导考核，强化科技支撑保障，进一步提升内控合规管理能力。结合邮储银行大同市分行“内控合规管理建设年”活动开展情况，现将12月动态情况报告如下： 为进一步完善操作风险管理机制，推动操作风险管理工具在全行长期有效落地实施，提高操作风险精细化管理程度，全面提升操作风险管理能力，今年下发了《中国邮政储蓄银行大同市分行操作风险管理工具实施方案》。根据方案要求，组织全行操作风险管理联系人参加培训，各部门均能按照指南填报标准规范报送操作风险信息，并于12月初完成了操作风险自评估工作。 邮储银行大同市分行于12月23日在线参加“关于举办普法教育专题知识讲座”。根据培训通知的相关要求，法律条线和风险条线、其他业务部门负责人、业务骨干和支行行长及相关岗位人员298人次参加培训，通过律师对民法典业主权益保护的详细讲解，受众面较广，我行人员积极参与，真领会培训内容，做好相应的培训笔记，将培训内容运用到实际生活、工作中。 邮储银行大同市分行将继续加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系，强化对操作风险的管控，加强案件防控意识和合规意识，有效监督，提升制度执行力，及时纠偏不合规的操作，避免屡查屡犯问题发生。
大同农商行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社、大同市审计中心的有关要求，大同农商银行扎实开展内控合规管理建设活动，现将十二月工作动态汇报如下： 一、内控合规管理建设年活动情况 为确保大同农商银行内控合规管理建设活动扎实开展，我行于10月至11月组织机关各部室和辖内网点从内控合规治理架构、内控合规的制度流程系统、集团并表管理、重点风险领域的内控建设、重要岗位关键人员管理、内部问责标准与流程体系、内部控制评价监督动态体系、消费者权益保护与履行社会责任、合规文化建设等方面进行了自查整改，同时制定验收标准，开展全面评估验收。通过此次自查整改和评估验收，整体上，能够有效提升防范化解重大风险能力，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，有效根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等顽瘴痼疾，为我行的稳健发展提供重要支撑和坚实保障。二、持续开展警示教育活动，增强员工防范意识 大同农商银行在“内控合规管理建设年”活动期间借助每日晨会夕会、每月学习培训的机会，传达上级行和监管部门关于“内控合规管理建设年”活动的通知要求、宣传推介各行、各部门采取的重要举措和取得的成效。同时，采取座谈、活动简报等多种形式组织和引导员工开展“内控合规管理建设年”大讨论活动。在我行营造人人讲规范、处处讲规范的良好氛围。 三、积极组织参加线上培训，提升风险防控能力 我行于11月12日和11月18日分别组织相关部室及辖内各营业网点人员共2次230余人参加观看了线上“山西银行业法治思维提升与风险防范培训班”、“银行业柜台业务合规经营风险控制能力”专题讲座直播培训。 培训之后，所有参训人员都深刻认识到了依法合规操作的重要性，无论作为前台操作人员、客户经理，还是事后监督、远程部门人员，或是管理人员，都要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，注重工作中的细节，坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生，做好本职工作，切实做到依法合规从我做起。 四、开展2021年自律工作自查 8月18日至9月29日，大同市银行业协会对28家会员单位的65个银行网点学习贯彻“一个准则三个公约”、开展“内控合规管理建设年”活动开展检查工作。对于检查中发现的问题，我行高度重视，再次下发了学习要求，要求各网点对照问题进行全面自查，每日利用晨会夕会学习《银行业从业人员职业操守和行为准则》、《大同市银行业从业人员道德行为公约》、《大同市银行业文明服务公约》、《大同市银行自律公约》，并做好相关学习记录，强调做好“一个准则三个公约”学习记录重要性，从而提高辖内从业人员履行职业操守和行为准则的自觉性。2021年11月18日至12月15日，我行在辖内下发《关于2021年度自律工作自查的通知》，要求各网点、机关各部室持续开展公约及实施细则的学习，同时组织全辖开展自律工作自查，要求逐条对照相关要点，排查是否存在违反自律公约及实施细则的行为。经排查，我行全辖60家网点、12个科室、6个事业部均能按照自律公约及实施细则要求，严格执行自律规定，保证依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，保护消费者权益，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险，促进银行业健康运行和发展。
浑源慧融村镇银行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为贯彻落实“内控合规管理建设年”活动工作要求，提升合规风险管理能力，根据《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《银行保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》文件精神，结合我行工作实际，我行12月份重点开展2021年自律工作自查，现将工作开展情况汇报如下： 1、办理存款业务时，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银保监会等规定，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。 2、办理授信业务时，严格按照《贷款通则》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》《商业银行实施统一授信制度指引》《商业银行内部控制指引》等规定，认真履行尽职调查义务，严格执行贷款审批程序，有序、合规竞争。 3、对于服务收费项目，我行办理跨行转账、短信业务、等均免收手续费。 4、我行由综合管理部负责全行服务工作的管理，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或现场等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。 5、认真对待自律公约的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
左云长青村镇银行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化,提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进内控合规管理工作，全面提高我行人员合规意识和合规管理水平，按照《大同银保监分局关于印发〈大同银行保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（同银保监办〔2021〕109号）文件精神，现将我行12月份合规重点工作开展情况汇报如下： 一、为进一步加强要害岗位管理工作,建立长效机制,促进各项业务的稳步健康发展，我行于2021年12月开展要害岗位资格审查工作，通过审查,了解掌握重要岗位工作中存在的漏洞和薄弱环节。 二、积极组织参加培训 11月18日我行组织相关部室及营业部观看线上“银行业柜台业务合规经营风险控制能力”专题培训，在线培训教育时让每个业务操作环节真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我行员工开展经营管理工作时能够自觉遵循法律法规和标准，严于守纪做到警钟常敲。
工行大同分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实大同银保监分局《“内控合规管理建设年”活动方案》工作要求，我行结合实际情况，在全辖开展“内控合规管理建设年”活动一系列工作，现将12月活动开展情况总结如下． 一是开展案防履职检查。为切实贯彻落实总、省行和监管部门2021年案防工作要求，压实案防主体责任，加强案防履职管理，扎实有效开展案件风险排查工作，坚决遏制案件和重大风险事件。市分行成立了四个检查小组，对支行和部室案防履职工作进行了检查。本次检查共发现6类问题，涉及9家支行。截至目前，问题全部整改． 二是开展“敬畏合规不踩红线”主题征文竞赛活动。面向全行所有员工，以学习《商业银行合规红线手册（2021年版）》《工商银行监管规则解读手册（2021年版）》《营业网点操作风险管理指引（2021年版）》为主线，结合自身岗位实际，围绕“敬畏合规、不踩红线”，畅谈如何在思想上、行动上学习监管规则、执行规章制度、严守行为底线。广泛收集感悟、随笔、诗歇等合规素材印制征文选编，成立评审小组，对推荐上报的征文进行评选，并予以奖励 三是举办“2021年青年客服经理运营技能竟赛”。以“内控合规管理建设年”活动为契机，于12月11日以一级支行为单位组织青年客服经理举办以业务知识、票证审核、手工点钞、汉字求入为主要内容的业务运营技能竞赛，通过展现才华、奉献才智，将“奋斗＋落实”的要求融入日常业务处理中，激励引导全行青年员工队伍外树形象、内强素质，带动全辖整体业务技能、服务能力、服务水平提升。 四是强化问题整改。细化大同银保监分局、人民银行监管情况通报、省、市分行各类检查通报、省分行2020年度内控评价发现问题，逐条落实到部门、支行，组织各专业条线。各支行深入分析问题原因，研究制定改进措施，逐项落实整改。遵循客观公正、错罚相当的原则，依据相关标准对各类检查发现问题责任人、业务运营风险事件涉及的现场管理人员、核査人员进行责任追究，切实把整改工作作为提高支行、部门内控管理水平的突破口。
农行大同市分行12月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态 为贯彻落实银保监部门关于“内控合规管理建设年”活动的相关要求，推动实现全行内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，根据《中国农业银行山西省分行落实银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作方案》要求，我行积极开展“内控合规管理建设年”活动。12月“内控合规管理建设年”活动进入收官阶段，农行大同分行积极参加总行组织的优秀合规作品评选，各支行充分发挥各种人才的主观能动性，以合规为主题，报送了书法、绘画作品、短视频、手工、海报、读后感演讲等多种形式的合规作品，通过层层筛选，我行向省分行报送了6副作品参加评选。
发送：大同银保监分局领导、各科室。 山西省银行业协会，各会员单位，会长、专职副会长、副会长、秘书长、秘书处各部。
编辑：王宏娟 共印：36份 |
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