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大同市银行业协会2021年《会员动态》第4期
信息来源：本站 ‖ 发稿作者：管理员
‖ 发布时间：2021年10月26日 ‖ 查看3295次
编者按：按照大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办〔2021〕109号）要求，大同市银行业协会于7月15日向全市银行业转发了中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议的通知（同银协发〔2021〕10号）。从7月至12月，《会员动态》将按月采编各会员单位开展“内控合规管理建设年”活动的动态情况，以供各会员单位学习借鉴。
本 期 目 录
1、灵丘县长青村镇银行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 2、天镇河东村镇银行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 3、中国银行大同市分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 4、工商银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 5、大同农商行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态
6、中信银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 7、浑源农商行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 8、光大银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 9、左云农商行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 10、左云长青村镇银行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 11、阳高兴都村镇银行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 12、交通银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 13、南郊京都村镇银行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 14、晋商银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 15、华夏银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 16、建设银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 17、农发行大同市分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 18、中国民生银行大同分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 19、农行大同市分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 20、邮储银行大同市分行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 21、广灵县联社10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 22、灵丘农商行10月份“内控合规管理建设年”活动工作动态 灵丘县长青村镇银行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据大同银保监局《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》工作要求，我行高度重视，认真贯彻召开了案防合规工作会议，认真学习《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》精神。10月份我行工作： 一、由风险合规部组织学习案件防控警示案例——“一车多牌多贷”案。 二、行长强调：业务经营部在开展车辆抵押贷款业务时，要加强对汽车经销商的准入管理，对其进行全面调查了解；同时要把好授信关，审慎核定授信额度，完善信贷管理。 三、监事发言：要时刻绷紧案件防控这根弦，层层压实责任，不断加大案防力度，严防欺诈风险；同时要加强从业人员的学习培训和日常管理，建立异常行为监控预警机制。 具体内容： 一、由风险合规部组织学习案件防控警示案例——“一车多牌多贷”案。 二、行长强调：业务经营部在开展车辆抵押贷款业务时，要加强对汽车经销商的准入管理，对其进行全面调查了解；同时要把好授信关，审慎核定授信额度，完善信贷管理。 三、监事发言：要时刻绷紧案件防控这根弦，层层压实责任，不断加大案防力度，严防欺诈风险；同时要加强从业人员的学习培训和日常管理，建立异常行为监控预警机制。 坚持做到以下四点： （一）加强业务风险和员工行为的排查，增强合规经营意识，坚持审慎经营原则，严格落实案防责任制，通过签订目标责任书的形式，层层传导压力，有效遏制案件发生。 （二）深度推行案件防范教育培训工作，让案防观念和意识渗透到每个员工、每个岗位和每个操作环节中，营造出“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在案防工作中能够遵守制度、规范操作。 （三）以提高执行力为目标的制度体系，不断创新操作流程和管度,做到有章必循,违章必究,并形成制度制约，把习惯性的合规嵌入到各种工作中。（四）扎实跟进监督检查,强力指导、督促整改，从涉及岗位、制约岗位、业务制度、条线管理、业务系统等角度落实相关规定,确保案防管理取得实效。
天镇河东村镇银行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》，天镇河东村镇银行组织开展“内控合规管理建设年”活动，现将本月工作情况汇报如下： 一、组织全员学习银保监文件，包括《大同银保监分局关于转发全省新农金机构2021年上半年监管情况通报的通知》、《大同银保监分局关于非现场监管数据异动风险提示的通知》、《天镇县河东村镇银行2021年一季度经营风险情况的监管意见》和《天镇县河东村镇银行2021年二季度经营风险情况的监管意见》等文件。 二、开展行内扶贫、脱贫小额贷款检查工作，切实查找和化解存在的问题，推动各项工作落到实处。
中国银行大同市分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为全面贯彻监管部门及上级行对金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，防范化解重大金融风险，推动我行各项经营工作稳健发展，根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》、《山西银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》要求，我行敏捷反应、快速响应、不等不靠，积极安排部署、组织推动落实，现将10月活动工作动态汇报如下： 一、机构、岗位转授权工作 以“内控合规管理建设年”活动为契机，按照既要保证授权权限全面覆盖下级机构已开办的所有产品，又要根据下级机构的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要进行差异化授权的原则，由风险内控部牵头组织各部门、分行营业部开展2021年机构、岗位转授权工作。于9月中旬以行发文形式下发2021年全辖机构、岗位转授权表，为分行各项业务的健康有序发展奠定基础。 二、持续开展案件警示教育活动 （一）10月8日下发中国银行大同市分行“内控合规管理建设年”活动工作指引(第四期)。一是要求各条线部门要持续推动自查自纠、屡查屡犯集中整治工作，发现问题后，要尽快请示上级条线管理部门确认并报送；同时应综合统筹监管及省分行方案要求，做到各项工作要求的全面落实。二是各条线部门发现问题后立查立改，并按省行条线要求提供整改验证材料，配合评估验收工作顺利开展。 （二）10月19日下发中国银行大同市分行“内控合规管理建设年”活动工作指引(第五期)，持续开展案件警示教育活动。一是开展刑事犯罪“红线教育”、监管“底线清单”学习、员工管理及内控案防制度专题学习，使员工切实做到心有所畏、言有所戒、行有所止，提升全员法制观念，切实维护银行和员工的合法权益。二是总行结合警示教育学习内容，制定分层级（管理人员/普通员工）题库，通过“中银大学”平台组织全员开展线上验收考试。三是以“合规赋能”“合规创造价值”为主题，聚焦“内控合规管理建设年”、内控案防关注重点，向全员征集合规正能量案例、宣传作品等。
工商银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实大同银保监分局《“内控合规管理建设年”活动方案》工作要求,我行结合实际情况,在全辖开展“内控合规管理建设年”活动一系列工作,现将10月活动开展情况总结如下。 一、开展案防宣传教育学习。结合“内控合规管理建设年”活动实施方案,组织员工参加总行组织的案防警示教育短视频学习,开展多层次、多渠道、多形式的风险防范学习,通过晨会夕会集中学、重点内容反复学、碎片知识线上学、应知应会知识以考促学等方式,提升各层级人员风险意识和案防履职能力,使其更加明确了合规履职内容和要求, 提高执行规章制度的自觉性,逐步构建起“不想为”的引导机制。对重大违规违纪问题严格责任追究和通报警示,用足用活身边案例,教导员工特别是管理干部以案为鉴,严守纪律和规矩,避免重蹈覆辙,达到“查处一案、教育一片”目的。通过风险示、案例分析和警教育等,确保全行经营和自身职业生涯安全。 二、开展重点监控整治工作。为切实落实整治工作进展及效果,在10月份召开了专题会议,再次研究解决案防重点监控行整治过程中难点和问题。要求各部门“一把手” 要切实提高认识，构建案件防控长效机制,履行好推动本专业条线、本部门案防重点监控整治工作第一责任人的职责;严格按照分工,层层抓好落实,树立危机感和紧迫感,卧薪尝胆、快马加鞭,及时掌握整治工作进展情况,落实整改措施,抓好问题整治。高质量完成案防重点监控行整治工作任务,确保顺利实现摘掉案防重点监控行“帽子”的目标。 三、现场进行督导。为了压实主体责任,对各支行自查自纠工作进行了督导,由纪委书记带队,携同内控部经理到支行现场进行督导。对《方案》检查内容不落实、不到位、走过场,甚至敷衍塞责的支行要严肃问责。对检查发现的问题和风险隐患、内部控制缺陷,提出整改意见,明确整改责任人,限期落实整改,从根本上解决问题,切实提高内控的有效性。
大同农商行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为了全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会以及全国、全省银行业保险业监管工作会议、省联社、大同审计中心2021年度工作会议精神，扎实开展内控合规管理建设活动，着力补齐内控合规机制明显短板，有效破解屡查屡犯顽瘴痼疾，深刻汲取已发案件教训，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化稳健持续厚植的建设目标，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制。现将十月工作动态汇报如下： 一、内控合规管理建设年活动情况 为确保大同农商行内控合规管理建设活动扎实开展，我行于9月组织各部室、各网点进行了自查工作阶段。一是对2021年新发生的授信业务、资金业务进行集中自查，对发现的问题落实整改意见，在期限内逐条进行整改落实，通过化解风险确保内控合规管理工作取得实效。二是针对银保监分局对我行系统监管通报和自查发现的问题、屡查屡犯问题集中整治，通过建立屡查屡犯问题台账，聚焦屡查屡犯问题开展重点整治工作，确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年。三是合规文化教育宣导，结合行业规范建设的相关要求，重点从宣传教育、案件警示等方面入手，提升全行规矩意识和风险意识。 通过此次自查整改，有效提升了防范化解重大风险能力，牢固树立了“内控优先、合规为本”的理念，为我行的稳健发展提供重要支撑和坚实保障。 我行于10月对各部室、各网点开展检查评估，重点是对前期乱象整治和今年内控合规管理自查发现的整改问责、屡查屡犯问题专项治理等情况进行评估验收，把问题梳理走深、走实、走细，加大问责，有效根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等顽瘴痼疾。 二、持续开展警示教育活动，增强员工防范意识 大同农商行在“内控合规管理建设年”活动期间借助每日晨会、每月学习培训的机会，传达上级行和监管部门关于“内控合规管理建设年”活动的通知要求、宣传推介各行、各部门采取的重要举措和取得的成效。同时，采取座谈、辩论、活动简报等多种形式组织和引导员工开展“内控合规管理建设年”大讨论活动。在我行营造人人讲规范、处处讲规范的良好氛围。
中信银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，中信银行大同积极统筹部署落实相关工作，现将10月工作动态汇报如下： 一、召开合规风险文化季活动 为有效落实“内控合规管理建设年”，进一步巩固内控合规文化建设成效，持续提升内控合规管理水平，分行在全辖范围内组织开展2021年风险合规文化季暨内控合规文化建设活动。 （一）指导思想 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以我行企业文化为根基，推广“守底线、明责任、重执行、强管理、创价值”合规理念，强化全员内控合规意识，提升全员内控合规管理能力。 （二）工作目标 2021年风险合规文化季暨内控合规文化建设活动，以“三维六控”体系为基石，着力培育内控合规理念根基，弘扬风险合规文化正能量。以“固文化、强制度、履职责、管行为、查风险”为工作重点，着力解决合规理念不牢固、内控执行不到位、风险排查不深入等突出问题，为分行高质量转型发展提供强有力的保障。 （三）工作思路 按照集团“合规文化建设培育年”和总、分行“内控提升年”工作部署，紧扣2021年度风险合规文化季“信守合规•人人有责”的主题，以“三建、三管、三强化”为行动纲领，制定我行风险合规文化深化具体实现路径，强化机制驱动，抓实关键环节，积极展示文化建设成果。 二、业务排查 为加强员工行为管理、防控案件风险，根据太原分行《关于印发<中信银行太原分行从业人员“三查四访”工作方案>的通知》要求，我行在全行范围内开展“三查四访”工作。 本年度，我行通过“查工商、查司法、查征信”排查员工经商办企业、违规兼职、参与民间借贷、失信等违反从业人员职业规范要去的行为；通过“访客户、访家庭、访员工、信访投诉”方式及时发现风险苗头和异常行为，进一步强化员工行为管理。同时，本年度我行按季度开展员工行为排查，填写《中信银行太原分行员工行为排查工作记录表》留存备查，以及通过飞行检查、案防检查、“一把手”讲案例、“合规大讲堂”等多种方式，了解员工日常工作及八小时之外生活圈，强化基层警示教育与员工行为管控，提升分行合规内控管理能力，为建设“平安中信”打下坚实基础。
浑源农商行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》及省联社、大同市审计中心的有关要求，浑源农商行全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将十月工作动态汇报如下： 一、恪守职业操守，营造银行业合规文化氛围 浑源农商行以“内控合规管理建设年”活动为契机，进一步将合规经营摆在重要战略位置，深入普及合规知识，推进合规经营管理，培育合规文化，打造良好的清廉金融文化环境。要求全行员工遵守岗位规范，树立依法合规意识，严格执行业务规定和操作规程，自觉抵制不正当交易行为，尽责、尽心、尽力做好本职工作。进一步规范我行从业人员行为管理，增强全行员工合规意识和自我约束能力，努力提升从业人员的道德水准及合规意识，进一步弘扬严谨规范的内控合规文化。不断完善员工培训体系，围绕省联社“1234”决策部署，结合“内控合规管理建设年”活动实施方案，组织开展形式多样的培训活动，全面营造“集中学、分散学、个人学”的学习氛围，积极开展“七九”课堂活动，有效提高全员岗位技能和实操水平，牢固树立诚实守信、依法合规、遵章守纪的从业理念。 二、强化责任担当，切实保护消费者合法权益 浑源农商行坚持金融服务人民美好生活向往的初心和使命，不断完善金融服务功能，努力提升金融服务质量和水平，积极关注消费者需求，认真妥善处理消费者诉求；严格履行金融消费者权益保护的主体责任，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者，通过多种渠道、多种形式，积极开展消费者教育宣传活动，提升消费者风险防范能力；结合金融知识普及月开展“高管话金融”及金融知识宣教活动；强化社会责任意识，积极开展“整村授信”助力乡村振兴，通过“信用市场建设”大力推动小微金融服务，致力民生普惠，大力发展绿色金融，积极参与社会公益事业，营造浑源农商行品牌形象。 三、2021年内控合规管理建设自查整改情况 （一）总体概况 浑源农商行履行合规经营的主体责任，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念；依法规范大股东行为，督促其依法履行义务、规范行使权利，防止越权干预经营管理，积极构建与经营范围、组织结构、业务规模、风险状况相适应的内控合规体系，完善动态优化机制，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。扎实推进自查自纠、整改处置、问责追责；加强条线管理，认真开展条线自查整改、合规管理建设，多措并举推动工作落到实处。 1.内控合规治理架构 浑源农商行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。我行人力资源部构建分工合理、职责明确、制约有效、报告关系清晰的内控组织体系，优化内控合规履职环境。业务部门强化内控合规的直接责任，推动业务流程和管理的重检与规范。风险合规部牵头做好内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估。配备两名专职合规人员负责合规管理工作。我行由稽核审计部夯实内控监督职责，开展内控充分性和有效性审计并监督整改。 2.内控合规的制度流程系统 浑源农商行做好制度“立、改、废”工作，持续提升制度的规范性、科学性和有效性，健全我行内部控制制度体系。风险合规部对制定或修订内部重要制度和合同范本进行合规审核，来提高合规审查管理质效。建立了从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权管理，做实授权管理后评价和动态调整。我行强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程中。我行电子银行信息部利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平。强化业务系统关键节点的刚性控制，减少人为操纵因素，实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。 3.集团并表管理 浑源农商行对股权管理、授信业务、影子银行和交叉金融、互联网业务等领域，明确风险控制点、控制要求和应对措施。由公司业务部做好关联交易和内部交易管理，建立内部审查程序，审议重大内部交易的合理性、是否存在不正当利益输送、是否存在侵害投资者或客户消费权益行为、是否构成规避监管规定或违规操作等。我行将具有授信性质和融资功能的各类信用风险业务纳入统一授信管理体系，并根据相关法律法规及监管要求，制定符合银行集团统一授信管理要求的授信政策。我行人力资源部规范人员交叉任职，存在潜在利益冲突的岗位不得由一人兼任。稽核审计部定期对集团并表管理的有效性进行审计。我行未开展境外业务。 4. 重点风险领域的内控建设 浑源农商行建立较为全面、系统、适时的规章、制度体系，内部控制政策与措施基本能够覆盖各主要风险点。积极与机构监管部门建立联动机制，通过关联交易监管系统提高大数据分析和监管能力，及时发现关联交易风险并反馈机构监管部门，发挥功能监管作用。同时加强对人民银行征信系统、反洗钱系统以及工商信息系统的数据运用，深入核查有关线索，提高关联交易穿透监管能力。加大对高风险客户的监测力度，关注重点领域、重点行业的风险状况，切实加强统一授信管理，规范授信审批流程。我行目前未开展理财业务，开展新产品和新业务前均会报备审核。 5. 重要岗位关键人员管理 浑源农商行严格遵守董事和高级管理人员任职资格管理监管要求，专业、高效勤勉履职，并由人力资源部负责重要岗位关键人员管理，制定完善制度，做好人员岗位轮换部署统筹，督促各责任部门落实制度要求。我行按照岗位分离与制衡原则，对不相容岗位进行系统梳理，形成不相容岗位列表，不相容岗位必须由不同人担任，实现会计、资金等业务的前、中、后台有效分离，强化事中事后监督。要坚持职能分离，审贷分离。明确要求重要岗位轮换及强制休假的期限和方式及任职回避要求，不得以强制休假代替岗位轮换。纪监监察室强化案件防控监督履责，主动运用监督执纪“四种形态”，对违规违纪保持严肃惩处的高压态势，以严格的纪律促进业务持续健康发展。 6.内部问责标准与流程体系 浑源农商行按照教育和惩戒并重、尽职尽责和违规追责并举的原则，区别违规行为的性质、情节、影响和损失情况，规范问责标准、程序和要求，确保责任落实到人。对内外部检查中发现的问题逐条列明责任人，对照制度开展责任追究。我行对处于或应当处于问责过程中的责任人员，坚决不以辞职逃避追责、以劝退代替开除，防止“带病流动”“带病上岗”。 7.内部控制评价监督动态体系 浑源农商行稽核审计部对本机构内部控制体系建设、实施和运行结果开展内部控制评价，建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程控制，将评价结果与被评价机构考评和授权挂钩，切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手，做到防患于未然。 8. 消费者权益保护与履行社会责任 浑源农商行盯涉众型金融产品的设计开发、定价管理、协议制定等环节，加强产品评估及合规审查，强化关键信息披露，防止以金融创新为名损害消费者合法权益。我行严格执行销售适当性与可回溯管理，加强消费者教育，严格区分公募与私募、委托与自营等，防止误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的金融产品，严禁以多人集合等方式变相降低投资门槛。我行对销售从业人员开展资质管理，对符合资质人员授权开展代销产品销售。我行坚守支农支小战略定位，发挥好地缘、人缘和网络优势，按照自主经营、自我管理、重心下移、提高效率的要求，加快建立定位三农、服务县域的公司治理机制，推动董事会下设三农委员会等工作，大力创新绿色金融产品和服务，支持经济社会绿色转型发展。 9. 合规文化建设 浑源农商行完善员工培训体系，提高遵章守纪意识，制定了《山西浑源农村商业银行股份有限公司2021年教育培训工作方案》，紧紧围绕省联社“1234”决策部署，结合“内控合规管理建设年”活动实施方案，组织开展形式多样的培训活动，全面营造“集中学、分散学、个人学”的学习氛围，积极开展“七九”课堂活动，有效提高全员岗位技能和实操水平，牢固树立诚实守信、依法合规、遵章守纪的从业理念。同时积极开展员工案防警示教育活动，组织员工观看警示教育短片，以案说教，深刻反思，汲取教训。通过晨会、例会、行务会等形式，结合《山西省农村信用社案例选编》、《金融案鉴》等典型案例，针对内控管理机制缺失、屡查屡犯问题难以根治、员工行为管理缺位、执纪监督不严不力等情形，深入剖析案发原因，深刻反思问题成因，讲案防、说合规，时刻提醒员工合规操作，督促员工以案促戒、以案促改，营造浓厚的合规文化氛围，切实提升全员合规廉洁自律意识。使员工将制度牢记于心，将案防培训机制建设纳入了长效机制建设重要组成部分。 （二）存在问题 浑源农商行本阶段经过自查暂未发现问题。 四、2021年屡查屡犯集中整治情况 （一）总体概况 经过对2017-2020年发现问题梳理汇总，2017-2020年，浑源农商行屡查屡犯问题共梳理了3个，具体为为股东和股权管理-其他（存款化股金）、资产质量真实性、贷款“三查”不尽职-贷后检查不到位。涉及5309户5310笔68029.81万元，已全部整改。并对照屡查屡犯集中整治要点进行整治。 1.宏观政策执行 浑源农商行按照监管要求建立落实民营和小微企业业务绩效考核机制、尽职免责制度和容错纠错机制；使用人民银行普惠性再贷款再贴现资金和政策性银行转贷资金的小微企业贷款，合理确定其利率定价水平；不存在不合理收费或附加不合理贷款条件提高企业融资综合成本。严格审查房地产开发企业资质，不存在违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；不存在个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房；不存在流动性贷款、并购贷款、经营性物业贷款等资金被挪用于房地产开发。严格执行金融支持乡村振兴政策。 2.股权与公司治理 浑源农商行目前不存在股东资质不符合监管要求；不存在以非自有资金违规入股银行；不存在股权代持、超比例或超家数持有银行股权等情形；不存在股权登记、质押和股东资质审查等股权事务管理不符合监管要求。董事会、监事会、高级管理层及其专门委员会依法依规充分履职；建立了对董事监事的履职评价体系；严格落实薪酬管理等监管要求未落实薪酬管理等监管要求。按照穿透原则尽职认定关联方；不存在通过关联交易向股东和其他关系人进行利益输送。 3.创新业务 浑源农商行不存在线上线下业务统一授信管理不到位；不存在线上贷款用途违规或被挪用于限制性领域；不存在与无放贷业务资质的合作机构共同出资发放贷款。不存在预借现金业务资金用途管控不力，资金违规流向非消费领域的情况；不存在分期业务收费不透明、质价不符，侵犯消费者合法权益；不存在未采取有效措施保护客户信息安全，违规泄露、滥用客户信息；不存在对债务人或担保人违规不当催收。不存在未经批准擅自开办衍生产品交易业务；不存在未有效执行衍生产品交易业务风险管理的监管要求；不存在衍生产品营销与后续服务不符合监管规定。 （二）2021年屡查屡犯自查整改情况 截至报告日，浑源农商行2021年屡查屡犯自查未发现问题。 五、下一步工作计划 （一）对照工作要点，逐项深入自查整改 浑源农商行将对照工作要点逐项深入开展自查整改，要分层分类梳理问题清单，建立整改台账，制定整改措施，落实整改责任，明确整改时限，实行动态管理和销号管理，对一时难以解决的问题列出整改计划；将对股权管理、授信业务、资金业务、影子银行和交叉金融、互联网业务等乱象频发领域，深入挖掘业务背后的内控合规缺陷，明确风险控制点、控制要求，通过细化流程、完善制度、强化考核等方式提升合规管理质效。 (二)明确责任，加强合规监管。对前期已问责的违规、违纪问题，我行各业务条线后续进行重点跟踪监管，杜绝同质同类问题再次发生。同时，在今后工作中，进一步加大履职检查力度，加大对违法违规行为的打击力度，力争将各类风险隐患和资金损失降到最低。 (三)加强培训，树立全员合规意识。合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作，利用省联社学习平台学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。 (四)着力补齐内控合规机，建设稳健持续厚植的合规文化。下一步工作中浑源农商行通过内控合规管理建设活动的扎实开展，着力补齐内控合规机制明显短板缺失，有效破解屡查屡犯顽瘴痼疾，深刻汲取已发案件教训，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化稳健持续厚植的建设目标，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，为纵深推进“四大战役”，持续抓好“肃毒正源”“三强一转”，全面开展重建重塑，坚决蹚出转型发展新路提供坚强保障的总体目标任务。
光大银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
【摘要】为坚决打赢防范化解金融风险攻坚战，强化分行内控合规管理建设，进一步深入推进清廉金融文化建设，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，切实保护消费者权益，促进分行持续健康发展，大同分行开展各类宣传教育活动。 【正文】 一、为认真贯彻落实中央纪委国家监委《关于加强新时代纪检监察干部监督工作的意见》要求，进一步提升分行专兼职纪检干部的履职意识、责任意识和遵章守纪意识，做到带头清廉、带头律己、带头守纪。我行开展纪检干部“守初心 倡廉洁”主题活动。教育广大干部员工牢固树立党规党纪意识，做到知敬畏、存戒惧、守底线，自觉在廉洁自律上追求高标准，在严守党纪上远离违纪红线，形成崇尚制度、遵守制度，捍卫制度的良好风尚。 二、组织全员学习总行法律合规部下发的《重要操作风险事件通报》（2021年第3号），并对全体原提出以下三点要求：一是提高思想认识，强化责任落实。各部门、条线分管领导要切实履行好监督本部门、条线报送各类数据、报告、报表的质量和时效。二是立行立改，明确问责，整改到位。针对各类检查发现的问题，必须按照“立行立改”的原则，指定专人，制定措施，按时完成整改。三是建立长效管理，加大考核力度。通过我行制定《中国光大银行大同分对外报送数据小组工作条例》，严格按照“谁经办，谁负责”的原则，明确报表分工和权责分配，加大考核力度，做到有奖有惩。 三、为落实《中国人民银行关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》(银发〔2021〕169号)及《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》等降费措施，我行开展对小微企业和个体工商户支付降低手续费宣传。在营业网点公共区域放置我行最新纸质版服务价格目录；在营业大厅摆放政府指导价、政府定价项目以及政府法定免费服务项目服务收费手册；将服务收费举报投诉电话及邮件地址公示于营业网点显著位置；将监管机构规定的“七不准”和“四公开”内容在营业大厅显示屏滚动播出。
左云农商行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社、大同市审计中心的有关要求，左云农商银行全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将十月份工作情况汇报如下： 我行根据方案要求，一是积极开展自查，做好各项工作。我行按照工作职责开展此次活动，细化工作内容，明确职责分工，按照要求开展自查自纠，汇总工作情况；二是落实整改要求，确保整改实效。对自查中发现的问题，严格进行整改工作，截止目前，我行对前期自查发现的问题正在积极进行整改，下一步将持续跟进整改进度，确保问题整改彻底。同时，围绕“制度完善有没有、流程管控有没有、系统控制有没有、执行落实有没有”剖析问题成因，深化问题整改，筑牢内控合规防线，确保问题整改质效。三是留存工作痕迹，加强档案管理。做好本次“内控合规管理建设年”活动档案的整理、归档工作。建立完整的自查、检查档案，包括但不限于工作底稿、自查报告、整改及问责情况等，并妥善保管，以备后查。 四是我行根据《切实推进“内控合规管理建设年”活动的通知》，与我行审计部门沟通联系制定“内控合规管理建设年”活动评估验收方案，确保内控合规管理建设覆盖所有业务领域和关键环节，促使全行内控合规管理水平实现质的飞越。
左云长青村镇银行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化,提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进内控合规管理工作，全面提高我行人员合规意识和合规管理水平，按照《大同银保监分局关于印发〈大同银行保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（同银保监办〔2021〕109号）文件精神，现将我行10月份合规重点工作开展情况汇报如下： 一、持续开展案件警示教育，召开案防警示例会，观看案防警示片，以身边事教育身边人，力戒生硬说教。从关心员工、爱护员工的角度出发，引导员工树立正确人生观价值观，明确“什么是正确的人生价值”以及“实现人生价值的正确途径”，不断强化合法、合规理念，提高警示教育效果，做好员工的教育引导、日常行为监测和管控，异常情况早发现、早报告，及时处置，将问题隐患消除在萌芽状态。 二、开展员工异常行为专项排查工作，为保障员工职业生涯，及时发现和有效处置员工的异常行为，前移案防关口，防范案件和风险事件发生，排查方式包括自查，个别谈话，家访等，通过查阅中国执行信息公开网、中国裁判文书网、企查查、天眼查和有关情况调查等措施，排查员工参与非法集资、民间借贷、违规担保和经商办企业等行为等，全行员工无一遗漏。
阳高兴都村镇银行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为进一步提高我行内控合规管理水平，提升风险防范能力，培育良好的合规文化，根据《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》和《银行保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》文件精神，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，我行积极组织开展 “内控合规管理建设年”活动，现将10月份活动开展情况报告如下： 一、信贷队伍专项整顿自查 为切实解决当前我行信贷队伍建设中存在的深层次问题，培育良性信贷文化，提升信贷服务水平，推动信贷业务转型，根据发起行《关于村镇银行信贷队伍专项整顿实施方案》要求，我行于2021年9月22日至10月15日，组织开展了信贷队伍专项整顿工作，按照实施方案要求进行了专项自查。 本次应查排查703户数、908笔数、15268.13金额，实际排查61户数、868笔数、12844.56金额。本次主要通过查阅贷款文本、核对业务传票、调阅监控、实地查访和电话回访进行检查。 本次自查共发现问题6个、9户、9笔、金额455万元、涉及责任人6人。其中：违反贷前审查规定，贷前调查不实的问题涉及2个、2户、2笔、金额79万元、涉及责任人1人；存在资料缺失的问题涉及2个、2户、2笔、金额104万元、涉及责任人2人；违反信贷制度规定，贷后管理不到位的问题涉及2个、5户、5笔、金额276万元、涉及责任人3人。 二、开展反洗钱专项培训 10月15日，为进一步提升我行全体员工的反洗钱意识和反洗钱工作水平，我行组织全员开展了反洗钱专项培训。本次培训主要从反洗钱新规、客户身份识别、柜面案列三个方面进行讲解。通过培训，全体员工对当前面临的紧迫形势有了更深的认识，也进一步明确了我行反洗钱日常工作的重点和要求，对反洗钱防范举措有了跟多的了解和掌握，为我行在今后做好反洗钱工作有着积极的指导和促进作用。
交通银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实高质量发展根基，助力“十四五”时期社会经济发展开好局、起好步。根据《大同银保监分局关于印发<大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案>的通知》（同银保监办【2021】109号）文件要求，行领导高度重视，第一时间传达文件精神，专门部署安排，细化分解工作任务，各条线管理部门严格按照监管部门要求，在全行范围内深入开展专项活动，现将我行本月开展情况汇报如下： 我行根据《交通银行大同分行2021年“内控合规管理建设年”活动工作方案》（交银同办【2021】17号）要求， 本月：一是持续推进自查。各经营单位持续加强自查自纠，主动发现内控合规薄弱环节，坚持即查即改、立查立改，科学量化整改目标，确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年。二是强化问题整改。我行继续强化“建设年”自查问题和屡查屡犯问题整改，落实整改工作“八定机制”要求。要坚持标本兼治，透过表象深入反思内控合规管理短板，从制度、流程和系统等方面推进问题的根源性整改。截止目前，我行对前期自查发现的问题正在积极进行整改，下一步将持续跟进整改进度，确保问题整改彻底。三是加强文化建设。各经营单位要持续深化内控合规文化宣导，通过持续开展“行长讲内控合规”、“内控合规主题日”等活动，自上而下大力倡导“合规创造价值”理念。要加强案防警示教育，注重丰富案防宣教方式，通过发布风险提示、汇编典型 案例等形式加深干部员工依法合规经营和廉洁自律意识，促进内控合规要求内化于心、外化于行。 四是确保工作质量。针对上阶段自查自纠发现的问题，需更新整改问责进度。如在整改过程中自查发现新增问题，纳入“建设年”自查/屡查屡犯问题整改台账。对问责情况，应详细填报问责现状、问责人数、未完成问责原因等信息。自查及屡查屡犯问题整改台账中所填报的问题个数、笔数、涉及金额等数据，要与自查及整改情况表相应合计数据勾稽准确。五是整章建制我行对本行新增的制度及作废的制度进行了梳理，确保制度建设落实实处。五是开展培训教育活动。我行组织学习了《交通银行山西省分行关于监管通报问题整改的实施方案》（交银晋办〔2021〕111号）、参加总行风险管理“十四五”规划宣讲会、组织参加总行“内控合规管理建设年”工作推进会议、组织参加数据合规及个人信息保护相关法律法规培训，将内控管理与案防治理相结合，为条线全员把好“思想关”，拉起“警戒线”，助力于条线合规运营。
南郊京都村镇银行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据《山西省银行业协会转发中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议通知》（晋银协发〔2021〕43号）、《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）要求，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，南郊京都村镇银行积极统筹部署落实相关工作，现将10月工作动态汇报如下。 为贯彻落实“内控合规管理建设年”有关工作要求，推进内控合规建设，我行开展了警示教育大会，以不良贷款案例为鉴，深刻剖析成因、总结经验教训，切实发挥典型案例警示教育作用，不断提升我行识别和防范风险能力，牢固树立全员内控合规意识。 对不良贷款警示案例作了详尽分析，以内外部检查发现问题为线，以不良贷款形成的主观原因为点，清晰勾勒出相关不良贷款形成发展演变的深层逻辑，并深刻总结了强化风险意识、严格制度理解与执行、严把新客户准入、加强集中度管理、审慎设置贷款条件、切实发挥“三道防线”作用等经验教训。 敦促我行广大干部员工对照案例教训查找自身不足，牢固树立规矩意识和底线思维，时刻绷紧纪律规矩这根弦，自觉抵制不正之风和腐败现象的侵袭，清廉办贷、尽职勤勉，强化日常监督，铸牢抵御腐败的思想堤坝。此次警示教育大会对我行全体员工进行了生动、形象且直观的提醒式教育，通过真实案例的讲解，增加了警示教育的冲击力、说服力和感染力。 下一步，我行将继续强化合规理念培育和合规文化熏陶，进一步深化以“合规人人有责”“合规从高层做起”“主动合规”“合规创造价值”为核心的合规文化理念,真正使合规文化“入脑入心”。
晋商银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为贯彻落实《山西银保监局印发山西银行业保险业“内控合规管理年”活动实施方案的通知》（晋银保监发〔2021〕17号）精神，巩固拓展乱象整治成果，强化内控管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济发展开好局，起好步，根据晋银协发（2021）49号文件要求，现将我行10月自查自纠情况总结报告如下： 2021年三季度，我行开展自查，计划内检查项目13个，实际开展检查项目13个，内容涉及信贷类业务，柜台、会计结算业务，员工行为排查及其它类业务等六个方面。其中，信贷类业务计划5项，柜面、会计结算业务计划1项，员工行为排查计划1项，其它业务计划立项6项。通过加大案件风险排查力度，有效遏制案件风险隐患的发生。检查机构总数共计5家，检查业务笔数共计4915笔，检查业务金额共计96293.03万元，存在问题笔数72笔，问题业务涉及金额28904万元。员工轮岗方面，计划轮岗人员为9人，实际轮岗为9人；计划外轮岗15人；共轮岗24人。 我行将继续强化问题整改回头看，加大对各类违规问题的惩处力度。对检查出的问题制订问题清单，实行销号管理，限期整改，加大考核与惩戒力度，打造“不愿违规、不能违规、不敢违规”的案防环境。
华夏银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为积极贯彻落实《山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（晋银保监发〔2021〕17号）和《山西省银行业协会关于做好“内控合规管理建设年”相关工作的通知》（晋银协发〔2021〕49号）精神，现将大同分行10月合规重点工作开展情况汇报如下： 大同分行于9月24日组织召开了三季度案防风险分析会，对近期行业内案防新形势和内外部违规通报问题等内容进行了深入剖析和解读。同时，有效开展了案例警示教育、廉政教育、反洗钱培训、内控合规管理培训、客户信息安全保护专项排查、员工异常行为排查及案件集中清理整治等合规专项工作。风险合规部组织全行员工认真学习华夏银行总行制定的《华夏银行股份有限公司合规政策》（华银制〔2021〕171号），旨在让每位员工参与到合规文化建设中，全面掌握合规风险制度规定及管控目标，持续提升制度执行力。
建设银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为全面贯彻大同银保监分局以及省分行关于开展“内控合规管理建设年”活动的相关要求，提升全行内控合规管理水平。根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知（同银保监办［2021]109号），建设银行大同分行严格落实文件要求，结合自身实际情况，深入开展自查自纠，持续加强问题整改。现将本次“内控合规管理建设年”活动10月份工作动态做如下汇报： 一、组织全行各机构开展监管处罚案例教育培训 以本次“内控合规管理建设年”活动为契机，同时按照省分行要求，建行大同分行以晨夕短会、网络微课、视频培训等方式要求各机构管理人员、业务条线人员及合规条线人员认真学习省分行下发的监管处罚案例，并就案例中所讲述的人与事进行小组讨论，分析案件发生的原因以及在业务办理流程中需注意的风险点。 二、组织开展全行员工酒驾醉驾违法违规行为排查工作 为将本次“内控合规管理建设年”活动做深做细，针对近期全省酒驾醉酒违法行为频发情况，市分行按照省分行要求并结合本行实际在全行开展了员工酒驾醉驾违法违规行为排查工作。通过本次排查工作进一步加深了全行员工对酒驾、醉驾的严重性和危害性，进一步增强了法纪意识，将风险隐患消灭在萌芽之中，为我市创建文明城市提供良好稳定的金融助力。 三、在全行组织开展反洗钱大检查 为进一步夯实反洗钱工作基础，同时为了提升配合公安机关等部门侦破经济犯罪的能力，确保我行各项反洗钱工作有效落实，建行大同分行结合实际情况，在全行范围内开展了2021年反洗钱工作检查，通过本次检查，进一步提升了全辖各机构对反洗钱相关制度规章的执行能力、主动发现问题和缺陷的能力以及组织整改能力，促使全行反洗钱工作的合规性和有效性进一步提高。 在本次“内控合规管理建设年”活动后期，建行大同分行将持续推动本次活动向纵深发展，将内控合规管理建设工作常态化，通过边排查边整改、边问责边教育、边规范边提升，持续加强整改，巩固整改成效。同时，完善线上线下相结合的员工行为管理模式，抓早抓小、防微杜渐，提升全行内控合规管理建设水平。
农发行大同市分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为全面贯彻大同银保监分局以及上级行关于开展“内控合规管理建设年”活动的相关要求，提升全行内控合规管理水平。根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知（同银保监办［2021]109号），我行严格落实文件要求，结合自身实际情况，深入开展自查自纠，持续加强问题整改。现将本次“内控合规管理建设年”活动10月份工作动态做如下汇报： 一、组织全行各机构开展监管处罚案例教育培训 以本次“内控合规管理建设年”活动为契机，我行以晨夕短会、网络微课、视频培训等方式要求各机构管理人员、业务条线人员及合规条线人员认真学习相关监管处罚案例，并就案例中所讲述的人与事进行小组讨论，分析案件发生的原因以及在业务办理流程中需注意的风险点。 二、组织开展全行员工酒驾醉驾违法违规行为排查工作 为将本次“内控合规管理建设年”活动做深做细，针对近期全省酒驾醉酒违法行为频发情况，市分行按照省分行要求并结合本行实际在全行开展了员工酒驾醉驾违法违规行为排查工作。通过本次排查工作进一步加深了全行员工对酒驾、醉驾的严重性和危害性，进一步增强了法纪意识，将风险隐患消灭在萌芽之中，为我市创建文明城市提供良好稳定的金融助力。 三、在全行组织开展反洗钱大检查 为进一步夯实反洗钱工作基础，同时为了提升配合公安机关等部门侦破经济犯罪的能力，确保我行各项反洗钱工作有效落实，我行结合实际情况，在全行范围内开展了2021年反洗钱工作检查，通过本次检查，进一步提升了全辖各机构对反洗钱相关制度规章的执行能力、主动发现问题和缺陷的能力以及组织整改能力，促使全行反洗钱工作的合规性和有效性进一步提高。 在本次“内控合规管理建设年”中，我行将持续推动本次活动向纵深发展，将内控合规管理建设工作常态化，通过边排查边整改、边问责边教育、边规范边提升，持续加强整改，巩固整改成效。同时，完善线上线下相结合的员工行为管理模式，抓早抓小、防微杜渐，提升全行内控合规管理建设水平。
中国民生银行大同分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据大同银保监分局关于印发《大同银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知（同银保监办[2021]109号）、《中国银行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动倡议》、《中国民生银行太原分行关于印发“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（民银并发[2021]127号）要求，结合《中国民生银行太原分行强化员工行为管理专项活动实施方案》工作安排，为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，中国民生银行大同分行在全行范围内组织开展 “内控合规管理建设年”活动，现将活动开展情况报告如下： 一、持续开展自查自纠 我行各部门对照十项工作要点逐项开展自查，同时，梳理2017—2020年乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现问题库，确定屡查屡犯问题。目前，我行已完成阶段性自查整改、督导、报告等相关工作，我行将不断强化内控合规管理建设力度，提升管理成效。 二、持续完善制度体系 我行持续根据总行关于制度建设要求，加强与太原分行对口部门对接，对印发超5年正式制度和超2年试行类制度进行清理工作。同时，我行建立和完善外规内化工作机制，各条线加强对监管政策学习、培训和解读，提升业务水平。 三、开展影子银行和交叉金融业务专项排查 根据总分行通知要求，大同分行积极开展影子银行和交叉金融业务问题排查与整改工作,由风险管理部牵头组织，个人金融部、公司银行部、企业金融一部、办公室根据本单位工作职责和职能划分，对照排查要点认真开展排查工作。
农行大同市分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为贯彻落实银保监部门关于“内控合规管理建设年”活动的相关要求，推动实现全行内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，根据《中国农业银行山西省分行落实银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作方案》要求，我行积极开展“内控合规管理建设年”活动，督促员工按时完成合规文化线上学习，积极报送合规作品。总行已组织相关部门录制了学习视频，首批 8 门课程的学习视频已上传新网络学院，内容包括操作风险管理、合规管理、会计管理、信息科技管理、数据治理等领域相关基本制度解读，以及操作风险管理、消费者权益保护、反洗钱及制裁合规管理审计发现的典型问题。各支行、各部室积极进行线上学习，力争10月底全员完成所有合规文化学习任务。
邮储银行大同市分行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
根据银保监分局《关于印发<大同市银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案>的通知》（同银保监办〔2021〕109号）文件要求，邮储银行大同市分行结合内外部新形势、新要求，重点防范合规操作、操作风险、案件风险和洗钱风险，持续加大违规问责及通报力度，强化对问题整改的督导考核，强化科技支撑保障，进一步提升内控合规管理能力。结合邮储银行大同市分行“内控合规管理建设年”活动开展情况，现将10月动态情况报告如下： 培训工作：2021年9月底我行组织开展了“大同市分行女职工普法专题讲座”。特邀山西云冈律师事务所孟慧娟律师通过生动讲解《民法典》的部分章节，使女职工深刻了解自身的权益与义务，受到我行领导和职工的一致好评。 由我行法律与合规部牵头就反洗钱和合规系统的应用召开了专题培训，通过培训使全行人员对于系统的应用及反洗钱工作的重要性又有了深刻的认识。 近期，我行安保部正在积极组织开展参与全省邮政金融第七轮安全评估工作。 邮储银行大同市分行将继续加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系，强化对操作风险的管控，加强案件防控意识和合规意识，有效监督，提升制度执行力，及时纠偏不合规的操作，避免屡查屡犯问题发生。
广灵县联社10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》及省联社、大同市审计中心的有关要求，广灵县联社全面开展“内控合规管理建设年”活动，现将十月工作动态汇报如下： 一、 检查评估 我社根据《广灵县农村信用社“内控合规管理建设年”活动实施方案》的通知，进入检查评估阶段，针对自查发现的问题，以及屡查屡犯的问题进行评估验收，制定验收标准，明确验收流程，针对违规问题，严肃问责处理。在自查自纠、整改问责的过程中，结合近几年发生的典型案例，针对内控管理机制缺失、屡查屡犯问题难以根治、员工行为管理缺位、执纪监督不严不力等情形，深入剖析案发原因、深刻反思问题成因，坚决防止“老问题”复发、“新问题”频发。 二、下一步工作 接下来，我社将汇总各网点、各部室活动成效，将活动组织实施情况、内控合规管理建设情况、屡查屡犯集中整治相关情况进行全面总结，并将相关部门、网点工作报告及报表进行汇总，进一步明确下一步工作计划。
灵丘农商行10月份 “内控合规管理建设年”活动工作动态
为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》、《山西银保监局关于印发山西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》、省联社及大同审计中心的有关要求，灵丘农商银行组织开展“内控合规管理建设年”活动，现将本月工作情况报告如下： 一、加大自查力度，确保自查工作成效 我行严格按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以全面风险自查为基础，以操作风险和员工行为规范情况自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、监督缺位、行为失范为主线，摸清风险底数，透析问题成因，研究改进对策，强化合规措施。同时，对照法律法规，查合规建设的问题;对照监管政策规定，查内部规章制度的缺陷;对照内部政策要求，查操作行为的漏洞; 二、加强宣传教育，营造合规氛围 我行持续深化内控合规文化建设，一是组织开展形式多样的合规教育宣导，加强网络、报纸、公众号等主流媒体宣传报告。二是结合我行人力资源部于年初制定的全年培训计划安排，积极组织好各条线培训与考试，切实提升合规培训教育质效。三是积极采取警示宣讲、案例手册、主题讨论活动简报等多种形式引导员工开展“内控合规管理建设年”活动。通过驰而不息、久久为功的活动开展，在全行范围形成“人人讲合规、处处讲规范”的良好氛围。 三、强化督导检查，建设常态化工作机制 自查整改期间由纪检监察室对各责任部门工作开展情况进行检查督导，确保工作有序推进、扎实开展，对活动开展中工作不深入、自查不认真、企图蜻蜓点水蒙混过关的责任部门，严厉问责相关责任人。同时，要求各责任部门强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入各项业务流程中。结合业务特点、风险状况和案防情况等，开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手。 四、强化消保自查，切实保护消费者权益 为有效保障消费者合法权益，我行法律合规部对照自查任务中的消费者权益保护与履行社会责任这一方面内容，我行认真梳理各类监管评价和监管检查发现的问题，及时有效进行整改落实，尤其对于监管部门检查发现的营业场所销售行为和服务收费等问题，进行回头看，确保已发现问题整改到位，不留问题隐患，同时强化对问题整改情况的跟踪审核力度，切实提升整改实效。
发送：大同银保监分局领导、各科室。 山西省银行业协会，各会员单位，会长、专职副会长、副会长、秘书长、秘书处各部。
编辑：王宏娟 共印：36份 |
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